Qua rà soát của Công an TP.HCM, hiện có hơn 200 ứng dụng cho vay trực tuyến do người nước ngoài cầm đầu, hoạt động liên kết, chặt chẽ với các đối tượng trong nước.
Ngày 27/10, TP.HCM tổ chức họp báo thông tin về dịch COVID-19 và các vấn đề kinh tế - xã hội trên địa bàn TP.
Thông tin tại họp báo, ông Lê Mạnh Hà (phó trưởng Phòng tham mưu Công an TP.HCM) cho biết, hiện nay, tội phạm cho vay tín chấp theo kiểu "tín dụng đen" núp bóng các công ty tài chính, cho vay trên mạng qua các ứng dụng (app) hoạt động phức tạp, gây nhiều bức xúc trong nhân dân, nhất là sau dịch COVID-19.
Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó trưởng Phòng Tham mưu Công an TP.HCM trả lời họp báo chiều 27/10. Ảnh: Zingnews.
Điển hình vừa qua, Bộ Công an phối hợp tỉnh Cao Bằng và một số địa phương bắt đường dây cho vay nặng lãi hoạt động xuyên quốc gia do người nước ngoài cầm đầu. Đường dây này sử dụng 300 app để dụ dỗ người vay từ 2 - 7 triệu đồng, lãi suất lên đến 2.000%/năm.
Bên cạnh đó, Cơ quan ANĐT Bộ Công an, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và Công an TP.HCM đã xác minh, phá đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia do đối tượng nước ngoài cầm đầu. Đường dây này sử dụng 300 ứng dụng cho vay tiền. Qua điều tra ban đầu, có 159.000 khách hàng vay tiền với số tiền 1.802 tỷ đồng. Đến khi bị bắt, đối tượng đã giải ngân được 569,6 tỷ đồng và thu lợi 322,6 tỷ đồng.
Theo Thượng tá Lê Mạnh Hà, qua rà soát thực tế, vẫn còn khoảng 200 ứng dụng cho vay trực tuyến do người nước ngoài cầm đầu, liên kết chặt chẽ với đối tượng trong nước như các cơ sở kinh doanh cầm đồ, tổ chức tài chính… Trong đó, các đối tượng này yêu cầu người vay tín chấp phải chia sẻ danh bạ trong điện thoại.
Ngoài lãi suất khủng, phương thức đòi nợ của các đối tượng này mang tính khủng bố không chỉ người vay mà cả người thân, người quen; từ đó, gây tâm lý hoang mang cho người dân.
Một trong những nguyên nhân của hiện tượng trên được Thượng tá Hà lý giải do cơ quan quản lý nhà nước lỏng lẻo trong cấp phát, quản lý thông tin thuê bao, dẫn đến việc kẻ xấu sử dụng sim "rác", tài khoản ngân hàng "rác" che giấu dấu vết hoạt động.
Thượng tá Hà thông tin thêm số vụ tin nhắn lừa đảo hiện nay giảm hơn 6 tháng trước. Song, làn sóng đầu tư thiết bị công nghệ từ nước ngoài, đặc biệt từ Trung Quốc vào Việt Nam không bị hạn chế nhờ chính sách thu vốn đầu tư khiến hoạt động của tội phạm công nghệ cao diễn ra phức tạp.
Thời gian tới, Công an TP.HCM tiếp tục đẩy mạnh xử lý hành vi mua bán, trao đổi thông tin dữ liệu cá nhân, thuê bao không chính chủ, tài khoản ngân hàng ‘rác’, tài khoản giả.
Lan Anh (t/h)