Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 và khu vực 14 đã công bố kết luận thanh tra, nêu rõ nhiều tồn tại trong công tác thẩm định và quản lý tín dụng tại Ngân hàng TNHH Indovina (IVB) ở chi nhánh Phú Mỹ Hưng và Cần Thơ.
Cụ thể, Thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh Khu vực 2 vừa ban hành Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH Indovina chi nhánh Phú Mỹ Hưng (IVB Phú Mỹ Hưng).
Theo kết luận số 32/KL-TTRA ngày 7/10/2025 của Thanh tra NHNN Khu vực 2 nêu rõ chi nhánh được NHNN Việt Nam chấp thuận thành lập theo Văn bản số 9324/NHNN-TTGSNH ngày 23/12/2020 và đăng ký hoạt động tại Sở Kế hoạch và Đầu tư TPHCM. Người đứng đầu chi nhánh hiện là ông Nguyễn Phương Duy.
Trong thời gian qua, IVB Phú Mỹ Hưng đã chấp hành tốt quy định của pháp luật và của NHNN về huy động vốn, quản lý bảo hiểm, hoạt động ngoại hối, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Hoạt động kinh doanh của chi nhánh được đánh giá ổn định, có lãi từ năm 2024 và đóng góp tích cực cho kết quả chung của hệ thống Indovina.
IVB Cần Thơ là chi nhánh cấp 1 trực thuộc Ngân hàng TNHH Indovina, được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép hoạt động năm 1997. Trụ sở chi nhánh tại số 8 Phan Văn Trị, phường Ninh Kiều, thành phố Cần Thơ.
Bên cạnh đó, đoàn thanh tra ghi nhận một số tồn tại trong công tác cấp tín dụng. Cụ thể, một số hồ sơ vay vốn chưa được thẩm định, phê duyệt và kiểm tra sau vay một cách chặt chẽ; việc thu thập chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay chưa đầy đủ; tỷ lệ nợ xấu tuy đã giảm nhưng vẫn ở mức cao.
Nguyên nhân được xác định là do việc tuân thủ quy trình thẩm định và giám sát còn hạn chế, cần tăng cường kiểm soát nội bộ để bảo đảm chất lượng tín dụng.
Từ kết quả trên, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã yêu cầu Trụ sở chính Ngân hàng TNHH Indovina thực hiện một kiến nghị, đồng thời yêu cầu Chi nhánh Phú Mỹ Hưng triển khai năm kiến nghị khắc phục nhằm xử lý triệt để các tồn tại, hạn chế, bảo đảm hoạt động an toàn và hiệu quả theo đúng quy định pháp luật.
Mới đây, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 14 cũng vừa công bố kết luận thanh tra Ngân hàng TNHH Indovina Chi nhánh Cần Thơ (IVB Cần Thơ).
IVB Cần Thơ là chi nhánh cấp 1 trực thuộc Ngân hàng TNHH Indovina, được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép hoạt động năm 1997. Trụ sở chi nhánh tại số 8 Phan Văn Trị, phường Ninh Kiều, thành phố Cần Thơ. Giám đốc chi nhánh là ông Mai Hoàng Long.
Theo kết luận thanh tra, về cơ bản, IVB Cần Thơ chấp hành nghiêm túc các quy định của pháp luật và quy định của Ngân hàng Nhà nước về các mặt hoạt động theo nội dung thanh tra.
Đơn vị có nhiều nỗ lực trong hoạt động; các chỉ tiêu về tổng tài sản, dư nợ cho vay, vốn huy động trong những năm gần đây duy trì ổn định; hoạt động kinh doanh bắt đầu có lãi trong năm 2024 và 6 tháng đầu năm 2025.
Tuy nhiên, kết quả thanh tra cho thấy IVB Cần Thơ còn một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng.
Cụ thể, tại IVB Cần Thơ, công tác thẩm định, xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ; thẩm định dựa vào tài liệu có độ tin cậy chưa cao; đánh giá chưa đầy đủ tình hình sản xuất, kinh doanh, nguồn thu trả nợ của khách hàng; duyệt cho vay vượt nhu cầu vốn.
Ngoài ra, việc kiểm tra, giám sát sau cho vay của IVB Cần Thơ còn sơ sài, chưa đánh giá và thu thập đầy đủ tài liệu về tình hình sản xuất kinh doanh, tình hình tài chính, tiến độ thực hiện phương án vay vốn của khách hàng đến thời điểm kiểm tra.
Đơn vị chưa thu thập đầy đủ tài liệu, chứng từ chứng minh việc sử dụng vốn và/hoặc thu thập chứng từ chưa phù hợp...
Đặc biệt, tỷ lệ nợ xấu của IVB Cần Thơ ở mức cao (17%); kết quả thu hồi nợ xấu còn thấp; công tác thu hồi nợ xấu chưa được quan tâm thực hiện đúng mức.
Thiên An