Ngân hàng Nhà nước cho biết đã rà soát, thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo và kịp thời cảnh báo gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch với số tiền ước tính 1.500 tỷ đồng.
Tại họp báo Ngày thẻ Việt Nam 2025, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, thời gian qua cơ quan này đã phối hợp chặt chẽ với các tổ chức cung cấp dịch vụ để phòng ngừa gian lận trên không gian mạng. Hầu hết các tổ chức đã chấp hành nghiêm các quy định rà soát, gửi danh sách thẻ và tài khoản có dấu hiệu đáng ngờ.
Theo ông Tuấn, các tiêu chí rà soát gồm trường hợp một người mở nhiều tài khoản khác nhau, phát sinh số lượng giao dịch bất thường hoặc giá trị giao dịch không phù hợp với năng lực tài khoản. “Đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu liên quan đến gian lận, lừa đảo. Qua triển khai thí điểm tại các ngân hàng, đến đầu tháng 9/2025, đã cảnh báo được gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch, với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng”, ông Tuấn thông tin.
Ông nhấn mạnh công cụ cảnh báo mới sẽ giúp khách hàng cân nhắc kỹ trước khi thực hiện chuyển tiền, giảm thiểu rủi ro bị kẻ gian lợi dụng.
Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, sau khi nhiều tài khoản cá nhân bị chặn, các đối tượng gian lận chuyển sang sử dụng tài khoản tổ chức. Để đối phó thực tế này, cơ quan quản lý đang gấp rút sửa đổi một số quy định nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật trong thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu lừa đảo.
Dự kiến trong tháng 10/2025, Ngân hàng Nhà nước sẽ ban hành ít nhất hai thông tư sửa đổi quan trọng. Thứ nhất, Thông tư 48 về thẻ, trao quyền chủ động nhiều hơn cho tổ chức phát hành, đồng thời bổ sung trách nhiệm quản lý rủi ro. Thứ hai, Thông tư 40 về ví điện tử, đã hoàn tất thẩm định và sẽ được ký ban hành trong khoảng một tuần tới. “Những quy định mới sẽ góp phần tăng cường an ninh, an toàn cho các phương tiện thanh toán, đặc biệt là thẻ và ví điện tử”, ông Tuấn khẳng định.
Về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, ông Tuấn cho biết trong 5 năm qua, tốc độ tăng trưởng bình quân về số lượng giao dịch đạt trên 62% mỗi năm. Đến cuối năm 2024, tỷ lệ người trưởng thành có tài khoản ngân hàng đã đạt 87%, phản ánh sự phổ cập nhanh chóng của dịch vụ tài chính ngân hàng.
Chỉ trong 7 tháng đầu năm nay, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 44,4% về số lượng và 25% về giá trị so với cùng kỳ năm trước. Đặc biệt, giao dịch qua điện thoại di động tăng 38,34% về số lượng, 21,24% về giá trị; giao dịch qua mã QR tăng 66,73% về số lượng và 159,58% về giá trị.
Theo Ngân hàng Nhà nước, trong giai đoạn tới, ngành ngân hàng sẽ tiếp tục lấy thanh toán số là một trong những trụ cột quan trọng, góp phần thúc đẩy chuyển đổi số quốc gia.
PV