Dưới thủ đoạn giả mạo nhằm đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng của nạn nhân, các đối tượng đã chiếm đoạt số tiền hơn 400 triệu đồng.
Vụ việc xảy ra vào trung tuần tháng 4/2025. Khi đó, chị T. — giáo viên mầm non tại huyện Thạch Hà (Hà Tĩnh) — nhận được cuộc gọi từ một số điện thoại lạ thông báo về đơn hàng "0 đồng", chỉ yêu cầu thanh toán 16.000 đồng phí vận chuyển. Do từng nhiều lần mua hàng trực tuyến, chị T. không mảy may nghi ngờ và nhanh chóng chuyển khoản.
Khoảng 30 phút sau, "người giao hàng" tiếp tục liên lạc, thông báo chị T. đã chuyển nhầm vào tài khoản "thành viên" của công ty vận chuyển, dẫn đến việc từ tháng sau tài khoản của chị sẽ tự động bị trừ 4,5 triệu đồng mỗi tháng. Lo sợ, chị T. được hướng dẫn kết bạn Facebook với một tài khoản tự xưng “GHTK hỗ trợ” để thực hiện thủ tục hủy đăng ký.
Tại đây, đối tượng yêu cầu chị T. liên hệ và làm theo hướng dẫn từ tài khoản Facebook "GHTK hỗ trợ". Chúng gửi cho chị đường link giả, yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu và mã xác thực (OTP). Tin tưởng làm theo, chỉ trong vài phút, chị T. bàng hoàng phát hiện tài khoản của mình bị rút mất 49 triệu đồng.
Đại úy Phan Cường, Điều tra viên phòng Cảnh sát Hình sự Công an Hà Tĩnh làm việc với chị T.
Chưa dừng lại, khi thấy tài khoản tiếp tục bị trừ tiền, chị T. được các đối tượng dẫn dắt vào nhóm chat có tên “Thu hồi tiền GHTK”, nơi chúng liên tục yêu cầu chị nộp thêm các khoản như "phí khiếu nại", "phí xác minh",... Tin lời, chị tiếp tục chuyển thêm nhiều lần, tổng số tiền bị lừa lên tới hơn 150 triệu đồng.
Sau đó, một tài khoản khác video call qua Messenger, tự xưng là cán bộ Cục Cảnh sát Hình sự, thông báo rằng chị T. đang là nạn nhân của một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia. Đối tượng yêu cầu chị cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, sao kê, đồng thời xác thực danh tính bằng mã OTP gửi về điện thoại. Không chút nghi ngờ, chị T. làm theo và tiếp tục bị chiếm đoạt thêm khoảng 200 triệu đồng.
Chỉ đến lúc này, chị T. mới nhận ra mình đã bị lừa và lập tức đến cơ quan Công an trình báo. Đại úy Phan Cường, Điều tra viên Phòng Cảnh sát Hình sự Công an Hà Tĩnh — người tiếp nhận đơn của chị T. — cho biết: "Thủ đoạn này không hề mới. Lực lượng Công an đã thường xuyên tuyên truyền, cảnh báo người dân qua nhiều kênh: báo chí, truyền hình, mạng xã hội... Tuy nhiên, vẫn còn không ít trường hợp bị lừa, thậm chí mất số tiền lên tới hàng tỷ đồng."
Khuyến cáo của cơ quan Công an:
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn, hay mạng xã hội.
- Không truy cập các đường link lạ, đặc biệt những link yêu cầu đăng nhập tài khoản ngân hàng, chuyển tiền, hay cập nhật thông tin cá nhân.
- Cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng nhân viên giao hàng, ngân hàng, cơ quan chức năng. Khi nghi ngờ, hãy trực tiếp liên hệ tổng đài chính thức hoặc đến cơ quan công an gần nhất để xác minh.
- Không tin tưởng vào các nhóm chat, hội nhóm "giúp thu hồi tiền" – đây là chiêu trò tinh vi nhằm tiếp tục lừa đảo thêm lần nữa.
- Bình tĩnh, tỉnh táo trước mọi thông tin nhận được, đặc biệt khi thông tin đó gây tâm lý hoảng sợ, vội vàng.
Thanh Cao