Vài năm trở lại đây, sòng bạc “tài – xỉu”, “chẵn – lẻ” phát triển rầm rộ hơn bao giờ hết nhờ sự “hỗ trợ” đắc lực của ví điện tử. Theo đó, các con bạc chỉ cần chuyển tiền thông qua ví điện tử này là mặc sức “thoả mãn đam mê” trò chơi đen đỏ.
Sòng bạc “tài – xỉu”, “chẵn lẻ” phát triển nhờ ví điện tử
Chỉ với vài từ khóa trên Google, người dùng có thể dễ dàng tìm thấy 4-5 nhà cái tổ chức đánh bạc trên ví điện tử và tham gia đánh bạc bằng tài khoản Momo của mình.
Theo tìm hiểu của phóng viên, cách chơi của các sòng bạc này vô cùng đơn giản, người chơi chỉ cần chuyển tiền đến các số điện thoại được đăng trên website của nhà cái. Sau khi hoàn thành lệnh chuyển tiền, ví Momo sẽ thông báo cho khách hàng một mã giao dịch, nhà cái sẽ dựa vào các số cuối mã giao dịch đó để định đoán thắng thua của con bạc.
Ví điện tử đang có dấu hiệu bị lợi dụng trong nhiều hoạt động bất hợp pháp.
Những trò chơi được các nhà cái tổ chức thường rất đơn giản, đây cũng là lý do vì sao mà lượng người tham gia cá cược ngày một nhiều lên. Điều quan trọng là số tiền bỏ ra để được tham gia trò chơi không lớn. Chỉ cần với 6.000 đồng người chơi cũng có thể tham gia đặt lệnh.
Được biết, hạn mức của mỗi lần đặt lệnh thấp nhất là 6.000 đồng và cao nhất là 2.000.000 đồng. Trò chơi được nhiều người tham gia cá cược nhất là “chẵn – lẻ”. Khi tham gia trò cá cược này người dùng chuyển tiền sẽ ghi nội dung chuyển khoản là C hoặc L – tương ứng với chẵn hoặc lẻ.
Với số cuối trong mã giao dịch là 1-3-5-7, người chơi chọn lẻ sẽ thắng, với số cuối là 2-4-6-8, người chơi chọn chẵn sẽ thắng. Tuy nhiên khi số về 0 hoặc 9 thì dù các con bạc có chọn gì cũng sẽ thua. Tỷ lệ ăn thua của cách chơi này là đặt 1 ăn 2,35.
Nhân viên của Momo phối hợp cùng cơ quan chức năng ngăn chặn tình trạng đánh bạc qua ví điện tử (Ảnh: Momo)
Sau khi thắng nhà cái, tiền thắng cược sẽ được chuyển về ví người chơi chỉ trong 30s bằng một tài khoản khác của nhà cái, nếu tiền chưa về kịp, các con bạc chỉ cần copy số điện thoại đã chuyển tiền đến và mã giao dịch rồi điền vào website để nhóm tổ chức đánh bạc chuyển tiền.
Do Momo hạn chế số tiền giao dịch mỗi ngày và số lệnh chuyển tiền, để cho các đường dây này được “thông suốt”, các đối tượng này đã thu mua nhiều tài khoản để chuyển tiền. Trên website của nhà cái luôn có bảng thống kê đầy đủ hạn mức và tình trạng hoạt động của từng số điện thoại để các con bạc lựa chọn, tránh chuyển tiền vào tài khoản đã hết hạn mức hoặc đang bảo trì.
Theo như khảo sát của phóng viên, hiện nay có khoảng 40 loại ví điện tử đang hoạt động tại Việt Nam với hàng chục triệu người sử dụng. Trong đó, ví điện tử Momo (thuộc Công ty Cổ phần Dịch vụ Di Động Trực tuyến – M_Service) là ứng dụng được nhiều người dùng nhất với khoảng 45% thị phần.
Sự phổ biến rộng rãi của ví điện tử cũng trở thành một miếng bánh ngon cho các đối tượng tổ chức đánh bạc xâu xé. Các đối tượng đã lợi dụng chức năng chuyển tiền miễn phí giữa các ví điện tử để tạo ra một dạng sòng bạc trực tuyến, ngay trên tay người dùng một cách dễ dàng.
Vì sao khó triệt phá tận gốc?
Qua tìm hiểu của phóng viên, trên các website đánh bạc luôn cập nhật liên tục danh sách những số điện thoại trúng thưởng lớn để làm “bẫy”. Các nhà cái cũng có đủ các loại nhiệm vụ thưởng tiền cho con bạc như giao dịch số tiền đạt hạn mức trong ngày, thưởng những người giành chiến thắng nhiều nhất trong tuần, trong tháng để giữ chân người chơi.
Bên cạnh đó, nhà cái luôn quảng bá sòng bạc của mình với những câu từ mùi mẫn khi nhắc đến sự công khai, minh bạch, đánh bạc dựa vào số liệu của bên thứ 3 là Momo. Nhưng trên thực tế, khi tham gia vào trò cờ bạc tưởng chừng dễ ăn này, người chơi luôn phải đối mặt với nhiều rủi ro có thể xảy đến.
Chẳng hạn như trong cách đặt lệnh, nếu con bạc chuyển nhầm hạn mức thì có thể sẽ bị mất trắng tiền. Cụ thể với một nhà cái đặt hạn mức từ 20.000 đến 2 triệu đồng, nếu con bạc chuyển ít hơn hoặc nhiều hơn số tiền nói trên thì coi như mất trắng. Tương tự với việc ghi nội dung lệnh, nếu con bạc ghi nội dung nhầm lẫn không phải C hoặc L theo quy định của nhà cái thì cũng sẽ bị mất trắng số tiền đã chuyển.
Để quảng bá loại “sòng bạc” này rộng rãi hơn, các đối tượng dùng thủ thuật chạy quảng cáo để các bài viết có tiêu đề vô cùng hấp dẫn luôn nổi bật trên danh sách tìm kiếm của Google hay các mãng xã hội như Youtube. Qua đó công khai quảng cáo cho loại hình cờ bạc trá hình này.
Việc Momo được xem là "tiếp tay" cho đánh bạc được rất báo chí nói đến rất nhiều, chính vì thế các cơ quan liên quan đã quyết liệt vào cuộc để xử lý. Đặc biệt, NHNN cũng thường xuyên theo dõi, kịp thời cảnh báo, chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán về phương thức thủ đoạn tội phạm và các biện pháp phòng ngừa.
Về phía các tổ chức trung gian thanh toán, các tổ chức này cũng đã tích cực rà soát phát hiện nhiều trường hợp lợi dụng thương hiệu và hoạt động ví điện tử để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp (cờ bạc, lừa đảo…) và cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
"Thông tin về các trường hợp lợi dụng ví điện tử để đánh bạc như phản ánh, trong đó bao gồm trang https://chanlemomo.win/ và các tài khoản liên quan cũng đã được tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phản ánh đến cơ quan chức năng để xác minh, xử lý theo quy định của pháp luật" - Đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết.
Với số lượng người chơi lớn nên mỗi đường dây đánh bạc qua ví điện tử đều có lượng giao dịch khủng. Cuối năm 2022, Công an tỉnh Bắc Giang đã triệt phá một đường dây đánh bạc trên ví điện tử với số tiền lên tới khoảng 2.000 tỉ đồng. Kẻ cầm đầu là Ngô Đức Hạ (24 tuổi, trú tại huyện Việt Yên, Bắc Giang).
Các đối tượng trong vụ án (Ảnh: Công an tỉnh Bắc Giang).
Hạ cùng các đối tượng có liên quan đã tự tạo lập, điều hành, quản trị một website riêng để đánh bạc, sử dụng hàng ngàn tài khoản MoMo khác nhau để phục vụ việc tổ chức đánh bạc trên website. Mỗi ngày phát sinh khoảng 50.000 giao dịch đánh bạc với tổng số tiền đánh bạc từ 3 đến 4 tỉ đồng. Tổng số lượng giao dịch tổ chức đánh bạc và đánh bạc của hai website trên đến nay khoảng 2.000 tỉ đồng.
Cuối tháng 5/2022, Cơ quan CSĐT Công an huyện Lộc Hà (Hà Tĩnh) cũng đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao- Công an tỉnh Hà Tĩnh triệt phá chuyên án đánh bạc trực tuyến qua ví điện tử Momo. Kẻ cầm đầu là Nguyễn Thành Quang (2000, trú TP Hà Tĩnh). Cho đến khi bị bắt số tiền giao dịch đánh bạc thông qua vận hành các trang website trên ước tính là 1,5 tỷ đồng.
Vì lợi nhuận khủng của việc tổ chức đánh bạc đã làm mờ mắt những kẻ tội phạm. Chúng đã dùng mọi cách để kích thích lòng tham, lôi kéo nhiều con bạc tham gia đánh bạc trên website của mình.
Trả lời báo chí về vấn đề này, đại diện M_Service – Chủ thương hiệu Momo cũng cho rằng, để loại bỏ tận gốc những tệ nạn này là vô cùng khó khăn.
“Trong thời gian qua, M_Service cũng tích cực hợp tác với các cơ quan quản lý để phòng, chống các hành vi vi phạm, lợi dụng các dịch vụ tài chính – ngân hàng mới để thực hiện hoạt động trái pháp luật, đảm bảo hoạt động kinh doanh lành mạnh, an toàn cho người dùng và doanh nghiệp”.
Tuy nhiên là doanh nghiệp cung cấp dịch vụ, M_Service chỉ có khả năng nhận diện những nghi vấn ban đầu để báo cáo cơ quan quản lý, không phải là đơn vị có thẩm quyền và nghiệp vụ xác minh, điều tra, xử lý vi phạm. Một số trường hợp doanh nghiệp áp dụng các biện pháp phòng ngừa quy mô lớn có thể ảnh hưởng đến người tiêu dùng, dẫn đến khiếu nại, kiện tụng phức tạp”, đại diện M_Service chia sẻ.
Ngoài ra đại diện của M_Service còn cho rằng, việc ngăn chặn hành vi đánh bạc qua ví điện tử này gặp khó khăn bởi còn nhiều hạn chế khách quan, đó là tình trạng nhiều người sẵn sàng cho thuê, mượn, sử dụng trái phép danh tính và các giấy tờ tuỳ thân diễn ra tràn lan. Từ đó cho phép các đối tượng xấu dễ dàng mở tài khoản Ví điện tử, tài khoản ngân hàng liên kết với ví điện tử để thực hiện hành vi phạm tội, lẩn tránh các biện pháp xác minh, xác thực của doanh nghiệp cung cấp dịch vụ.
Bên cạnh đó, trình độ của các đối tượng phạm tội ngày càng cao. Chúng có kiến thức, trình độ công nghệ cao, sử dụng phương thức, thủ đoạn tinh vi để tổ chức hoạt động cờ bạc.
Vì vậy, để phần nào dẹp được tệ nạn cờ bạc lợi dụng các loại hình ví điện tử, đại diện M_Service cho rằng, cần có sự phối hợp của các cơ quan ban ngành và phương tiện truyền thông để giúp người dân hiểu rõ và tuân thủ quy định pháp luật.
Quang Anh