Trước những thủ đoạn lừa đảo tinh vi của các đối tượng xấu, để đảm bảo an toàn cho khách hàng, nhiều ngân hàng đưa ra cảnh báo trước những thủ đoạn lừa đảo, kèm với đó là những cách xử lý tình huống xảy ra.
Cảnh báo những thủ đoạn tinh vi của đối tượng xấu
Mới đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có văn bản 4893/NHNN-TT về việc đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán. Để cảnh báo một số hiện tượng liên quan đến vấn đề an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán trong thời gian gần đây.
 |
Trong phiên giao dịch hôm nay 6/9 áp lực chốt lời có thể khiến chỉ số VN-Index quay đầu giảm điểm trong phiên sáng để kiểm tra vùng hỗ trợ gần 1.325 – 1.330 điểm và xa hơn là vùng hỗ trợ 1.315 – 1.320 điểm
|
Các thủ đoạn được Ngân hàng nhà nước đề cập bao gồm: Mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện cho khách hàng sử dụng thẻ ghi nợ nội địa để lừa đảo. Nếu người dùng cung cấp mã OTP giao dịch trực tuyến, sẽ bị mất tiền trong tài khoản. Chuyển một số tiền nhỏ cho khách hàng, sau đó giả mạo ngân hàng gọi điện yêu cầu nạn nhân đăng nhập tài khoản vào trang web giả để xử lý sự cố giao dịch là một hình thức lừa đảo khác bị cảnh báo. Nếu người dùng làm theo các bước được yêu cầu, sẽ có nguy cơ bị kẻ gian lấy cắp tài khoản.
Ngoài các thủ đoạn kể trên, Ngân hàng Nhà nước cũng cảnh báo nhiều chiêu trò mà kẻ gian thường xuyên sử dụng gần đây để lừa đảo tiền của khách hàng như giả mạo công ty tài chính mời vay vốn, hướng dẫn khách hàng cài app trên điện thoại; mạo danh nhân viên nhà mạng nhằm chiếm đoạt quyền sử dụng số điện thoại của khách hàng…
Ngân hàng Nhà nước cũng cảnh báo nhiều chiêu trò mà kẻ gian thường xuyên sử dụng gần đây để lừa đảo tiền của khách hàng
Theo đó, nhiều ngân hàng như Sacombank, BIDV, Vietcombank,…đã có thông tin cảnh báo người dùng về những thủ đoạn mới, đồng thời là cách tự bảo vệ mình trước các mối nguy lừa đảo.
Theo các ngân hàng để đề phòng rủi ro, tránh bị các đối tượng xấu lừa đảo, xin lưu ý khách hàng cảnh giác với các hình thức gian lận, lừa đảo như: Website giả mạo các trang thương mại điện tử phổ biến, lợi dụng nhu cầu mua sắm online tăng cao trong giai đoạn giãn cách xã hội tại nhiều địa phương, một số đối tượng đã tạo các trang web giả mạo các sàn thương mại điện tử tại Việt Nam, có liên kết thanh toán trực tuyến với các ngân hàng, ví dụ như ebanking-shopee.vn, ibanking-shopee.vn, ibank-shopee.vn, ebankingshopee.vn, ibankingshopee.vn,…
Đối tượng gửi đường link truy cập các trang web lừa đảo này qua tin nhắn SMS, email… hoặc gọi điện thoại để hướng dẫn khách hàng giao dịch trên trang giả mạo, với mục đích lấy cắp thông tin tài khoản, mật khẩu đăng nhập, mã số OTP để thực hiện giao dịch chiếm đoạt tiền của khách hàng trong tài khoản.
Giả mạo người thân để vay tiền trên mạng xã hội, đối tượng nghiên cứu và thu thập thông tin của một cá nhân mà đối tượng muốn thực hiện hành vi giả mạo, đồng thời lập một tài khoản mạng xã hội có tên, ảnh đại diện, hình nền giống với người bị mạo danh. Sau đó, đối tượng nhờ một người có tên tương tự để mở tài khoản ngân hàng có tên không dấu trùng với người bị giả mạo. Sau khi kết bạn và nhắn tin với người trong danh bạ (được cho là dữ liệu mua từ bên thứ 3), đối tượng hỏi vay tiền với lý do cần việc gấp, cần tiền chữa bệnh…, rồi gửi số tài khoản có tên chủ tài khoản chính xác là người bị mạo danh, khiến nhiều người tin tưởng và chuyển tiền đến tài khoản đó.
Trong một khuyến cáo mới đây, ngân hàng Vietcombank cho biết, các đối tượng lừa đảo mạo danh ngân hàng gửi email thông báo cung cấp gói hỗ trợ và yêu cầu khách hàng truy cập đường link để nhận gói hỗ trợ này. Khi đăng nhập đường link trên sẽ dẫn tới website giả mạo trang đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin dịch vụ. Vietcombank không bao giờ liên hệ với khách hàng để yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ dưới mọi hình thức. Mọi yêu cầu cung cấp thông tin định danh, mật khẩu, mã xác thực OTP (nếu có) đều là giả mạo.
Các đối tượng giả danh điều tra viên, cán bộ cơ quan công an, viện kiểm sát, tòa án... gọi điện, gửi bưu phẩm hoặc giấy triệu tập để khởi kiện khách hàng do sử dụng thẻ tín dụng mở tại Ngân hàng hoặc vay nợ nhưng quá hạn chưa trả nợ. Ngoài ra những đối tượng này còn nhiều các thủ đoạn tinh vi khác.
Khách hàng cần nắm rõ những gì và làm gì để tránh “bị lừa”
Trước những thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng xấu, các ngân hàng bên cạnh việc đưa ra những thông tin cảnh báo thì đồng thời cũng có những khuyến cáo để khách hàng tránh bị “tiền mất tật mang”. Như đăng ký nhận thông báo biến động số dư tài khoản qua tin nhắn SMS hoặc tin nhắn OTT do ngân hàng cung cấp để kịp thời cập nhật các thông tin thay đổi của tài khoản.
Đặt mật khẩu dịch vụ ngân hàng điện tử khó đoán có tính bảo mật cao, thay đổi mật khẩu thường xuyên hoặc khi cảm thấy nghi ngờ. Không sử dụng các phần mềm lưu trữ mật khẩu, không dùng chung một mật khẩu để đăng nhập ngân hàng điện tử và đăng nhập vào các mạng xã hội.
Dòng cảnh báo được ngân hàng BIDV đăng tải trên trang web của ngân hàng này
Tuyệt đối “KHÔNG” cung cấp Tên đăng nhập/Mật khẩu đăng nhập/Mã xác thực OTP của dịch vụ Ngân hàng điện tử cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng. Các ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật của khách hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Đăng ký sử dụng phương thức xác thực Smart OTP khi thực hiện các giao dịch trực tuyến. Tuyệt đối không bấm vào các đường link lạ được gửi qua tin nhắn/email/kênh mạng xã hội mạo danh. Chỉ nhận thông tin qua các kênh thông tin chính thức của ngân hàng.
Ngân hàng Vietcombank đưa ra khuyến cáo, khách hàng cần cài đặt và thường xuyên cập nhật các phần mềm diệt virus, các phiên bản cập nhật có bản quyền chính thức của hệ điều hành, trình duyệt cho máy tính, điện thoại và thiết bị điện tử sử dụng cho các giao dịch tài chính. Thường xuyên theo dõi thông tin giao dịch ngân hàng và đăng ký các dịch vụ để kiểm soát thông tin, đảm bảo giao dịch trực tuyến an toàn:
Sử dụng dịch vụ tin nhắn thông báo biến động số dư tài khoản/giao dịch thẻ: OTT (cho khách hàng sử dụng VCB-Mobile B@nking, VCBPAY), VCB-SMS B@nking (cho tất cả khách hàng); Cài đặt SMS OTP để kích hoạt tính năng 3D-Secure trong giao dịch trực tuyến.
Trong trường hợp “xấu” cần thực hiện các biện pháp khẩn cấp khi phát hiện dấu hiệu rủi ro, gian lận như: Yêu cầu Vietcombank phong tỏa tài khoản và khóa các dịch vụ ngân hàng liên quan; hoặc tự thực hiện khóa khẩn cấp các dịch vụ thẻ liên quan (tham khảo cách thực hiện khóa thẻ tại Web site Vietcombank (đường link cụ thể.https://portal.vietcombank.com.vn/News/newsevent/Pages/Vietcombank.aspx?ItemID=8553); Tạm ngưng/khóa dịch vụ NHĐT (chủ động đăng nhập và dừng dịch vụ trên VCB-iB@nking); Thông báo ngay cho Vietcombank theo hotline 1900545413 hoặc các điểm giao dịch Vietcombank gần nhất để có các biện pháp hỗ trợ kịp thời.
Bên cạnh đó, Ngân hàng Agribank cũng yêu cầu khách hàng giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ Ngân hàng không cung cấp thông tin bảo mật như: Mã PIN thẻ, Mật khẩu truy cập, Mật khẩu giao dịch một lần OTP, Mật khẩu truy cập địa chỉ email cá nhân cho bất cứ ai và dưới bất cứ hình thức nào (nhắn tin, trả lời điện thoại, tiết lộ trực tiếp, nhập vào trang website không tin cậy…). Agribank không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật thẻ và các dịch vụ ngân hàng điện tử, hoặc yêu cầu phối hợp cung cấp thông tin để xác thực định danh khách hàng.
Xác thực người đề nghị bạn thực hiện giao dịch tài chính. Không chuyển tiền cho đối tượng khi chưa xác thực. Cảnh giác đối tượng giả mạo quen biết thông qua mạng xã hội cũng như các kênh liên lạc khác như: Email, điện thoại, thư giấy, SMS... để lừa đảo, gợi ý khách cho vay/chuyển tiền tới tài khoản của kẻ lừa đảo. Agribank không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển tiền, nạp tiền vào số điện thoại và tài khoản chỉ định để nhận thưởng, nhận tiền hoàn trả... bất kỳ chương trình khuyến mại nào của Agribank.
Kiểm tra thông tin của trang website khi thực hiện giao dịch trực tuyến. Chỉ nên thực hiện giao dịch tại các website uy tín, có độ bảo mật cao: đường dẫn thanh toán thường được bắt đầu bằng https:// và có hiển thị logo ổ khóa bảo mật phía trước. Đối với dịch vụ Internet Banking, chỉ điền thông tin tài khoản đăng nhập trên tên miền https://ibank.agribank.com.vn.
Cẩn trọng khi thực hiện giao dịch thẻ tại ATM, POS. Khi giao dịch tại máy ATM/POS, Quý khách hãy quan sát khe thẻ trên máy ATM bảo đảm không có thiết bị lạ gắn trên khe và che bàn phím khi nhập số PIN.
Cẩn trọng khi thực hiện giao dịch trực tuyến, hạn chế sử dụng mạng wifi công cộng, tại quán café để đăng nhập, thực hiện giao dịch trên hệ thống ngân hàng điện tử của Agribank. Luôn tải và cập nhật các phần mềm bảo mật, diệt virus, tường lửa mới nhất cũng như phiên bản mới nhất của các ứng dụng cung cấp bởi Agribank. Luôn thoát khỏi các dịch vụ và ứng dụng của Agribank liên kết với dịch vụ ngân hàng điện tử của Agribank và các website thương mại điện tử ngay sau khi Quý khách đã hoàn thành phiên giao dịch.
Cách xử lý khi nghi ngờ gian lận: Khi khách hàng phát hiện tài khoản/thẻ phát sinh những giao dịch gian lận hoặc có băn khoăn, vướng mắc hay cần trao đổi thông tin, hãy gọi liên lạc ngay với Agribank: Gọi điện đến hotline: 1900558818; Đến điểm giao dịch Agribank gần nhất. Khách hàng có thể tự thao tác khóa dịch vụ trên ứng dụng Agribank E-Mobile Banking.
Khách hàng hãy đăng ký dịch vụ thông báo biến động số dư tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm, tài khoản vay của mình nhằm kịp thời phát hiện và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch bất thường./.
Minh Tín (t/h)