Các ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng và lời mời lãi suất cao

Nhiều ngân hàng thương mại lớn như BIDV, MB, SHB đồng loạt phát cảnh báo khẩn về các chiêu trò lừa đảo tinh vi liên quan đến mua bán vàng. Trong bối cảnh giá vàng biến động mạnh và nhu cầu cao, các thủ đoạn giả mạo, chiếm đoạt tài sản ngày càng gia tăng, nhắm đến người tiêu dùng thiếu cảnh giác.

Bùng phát các chiêu trò lừa đảo vàng giữa lúc thị trường sôi động

Trong những ngày đầu tháng 6, hàng loạt ngân hàng như BIDV, MB, SHB đồng loạt gửi cảnh báo đến khách hàng và công bố rộng rãi trên các kênh truyền thông chính thức về hiện tượng lừa đảo tinh vi trong giao dịch mua bán vàng miếng. Các hình thức lừa đảo đang có xu hướng gia tăng cả về số lượng lẫn mức độ tinh vi, tận dụng tâm lý lo ngại mất giá tiền đồng, cùng sức hút từ việc đầu tư vàng trong thời điểm giá lên cao.

Theo cảnh báo của SHB, tội phạm công nghệ đã mạo danh ngân hàng hoặc các thương hiệu vàng uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý để lập các website, fanpage và tài khoản mạng xã hội giả mạo, lừa người tiêu dùng chuyển tiền mua vàng online. Ngoài ra, các đối tượng còn giả danh nhân viên ngân hàng, gửi email, tin nhắn “trúng thưởng” hoặc đề nghị “đầu tư vàng siêu lợi nhuận” để chiếm đoạt thông tin và tài sản.

Đại diện BIDV cho biết, trong vài tuần gần đây, ngân hàng đã ghi nhận nhiều phản ánh từ khách hàng bị lừa mất tiền khi chuyển khoản đặt mua vàng qua các website không rõ nguồn gốc hoặc qua lời giới thiệu “quen biết” trên mạng xã hội. “Các trang web giả mạo này thường có giao diện giống hệt website chính thức của doanh nghiệp vàng, đi kèm số điện thoại, email, thậm chí cả mã đơn hàng để tạo lòng tin giả tạo,” vị này nói.

Các thủ đoạn lừa đảo xoay quanh một mô-típ quen thuộc: tạo lòng tin, dụ chuyển tiền, rồi biến mất. Trong đó, hình thức giả mạo fanpage hoặc website các doanh nghiệp vàng nổi tiếng là phương thức phổ biến nhất. Nhiều nạn nhân bị lừa vì truy cập vào website có tên miền gần giống (ví dụ: sjc-vn.com, doji-vang.vip…) nhưng thực chất là giả mạo. Giao diện được sao chép y hệt, cùng thông báo khuyến mãi hấp dẫn và hướng dẫn thanh toán chi tiết.

Ngoài ra, kẻ gian còn giả danh nhân viên của các doanh nghiệp vàng hoặc ngân hàng, gọi điện, nhắn tin, gửi email chốt đơn hàng và yêu cầu chuyển khoản nhanh để giữ giá. Một số trường hợp bị lừa với lời hứa “đầu tư vàng online có cam kết trả lãi 1-2%/ngày” – hình thức lừa đảo kiểu đa cấp núp bóng tài chính.

Theo ghi nhận, có những nạn nhân mất hàng chục triệu đồng chỉ trong vài phút sau khi cung cấp thông tin tài khoản và mã OTP cho kẻ mạo danh. Khi phát hiện, mọi liên lạc đều bị cắt đứt và tài khoản nhận tiền đã bị rút sạch.

Ngân hàng, doanh nghiệp liên tục phát cảnh báo

Trước thực trạng này, các ngân hàng đã chủ động đưa ra khuyến cáo. BIDV khuyến nghị khách hàng không chuyển tiền mua vàng qua các trang web lạ hoặc thông qua tin nhắn, mạng xã hội. SHB cảnh báo người dân cần xác minh thông tin trước khi giao dịch, chỉ nên thực hiện mua bán tại các điểm chính thức, có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước. MB nhấn mạnh, ngân hàng không thực hiện bán vàng miếng qua website và không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp OTP qua điện thoại hoặc email.

Về phía doanh nghiệp, Công ty Vàng bạc Đá quý Sài Gòn (SJC) cũng đã thông báo chính thức về việc không liên kết với bất kỳ đơn vị trung gian online nào trong việc phân phối vàng miếng. Các giao dịch đều được thực hiện trực tiếp tại hệ thống cửa hàng được ủy quyền.

Cơ quan chức năng cho biết, các hành vi giả mạo doanh nghiệp để lừa đảo chiếm đoạt tài sản sẽ bị xử lý hình sự theo quy định pháp luật. Đồng thời, người tiêu dùng giao dịch tại cơ sở không có giấy phép kinh doanh vàng miếng cũng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính, theo Nghị định 88/2019.

Thanh Phong