Những ngày cận Tết Nguyên đán dịch vụ đổi tiền lẻ "chui" trên mạng xã hội lại trở nên rất nhộn nhịp, nhiều người sẵn sàng chịu một mức giá "đắt đỏ" để đổi được một cọc tiền lẻ dùng dịp Tết.
Chỉ cần gõ tìm kiếm cụm từ “đổi tiền lẻ” trên google hoặc các trang mạng xã hội như facebook, zalo,…, có thể dễ dàng tìm thấy hàng trăm kết quả, với nội dung quảng cáo: Dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới với giá thấp.
Theo quảng cáo trên các trang như "Đổi tiền mới"; "Đổi tiền lẻ giá rẻ", "Shop tiền lì xì tết"..., khách chỉ cần báo số lượng, muốn đổi bao nhiêu cũng có. Chỉ cần ngồi ở nhà, bấm điện thoại là sẽ có người đến tận nơi đổi trả, phục vụ tận tình.
Phí đổi tiền lẻ sẽ phụ thuộc vào từng mệnh giá. Như các loại tiền mệnh giá 1.000 đồng, 2.000 đồng, mức phí dao động từ 15-20%; loại 10.000 đồng, 20.000 đồng, mức phí là 5-8%; còn với 50.000 đồng, 100.000 đồng thì chịu phí 3-5%.
Liên hệ với một tài khoản mạng xã hội chuyên đổi tiền lẻ ở Hà Nội, người phụ trách tài khoản này cho biết, mọi loại tiền đều có sẵn, phí giao dịch tuỳ vào loại tiền đổi, trong đó tiền lẻ 1.000 - 2.000 đồng 20%, 5.000 đồng phí 12%, 10.000 - 50.000 phí 5%, 100.000 - 200.000 - 500.000 đồng phí 2- 5%. Người này cũng nhận giao hàng khắp Hà Nội và mức phí đổi tiền sẽ cực thấp khi khối lượng đổi từ vài trăm triệu đồng trở lên.
Một ngày có tới hàng trăm bài quảng cáo đổi tiền lẻ trên các trang mạng xã hội
Theo anh N. (Hà Nội), dịp Tết Nguyên đán nhu cầu sử dụng tiền lẻ cao, vì có thể dùng cho việc lì xì, mừng tuổi, mấy năm nay, Ngân hàng Nhà nước không phát hành tiền lẻ mới, mệnh giá thấp trong dịp Tết Nguyên đán nên nguồn tiền lẻ khá khan hiếm. Tuy nhiên việc muốn đổi tiền lẻ cũng không phải là khó vì chỉ cần bỏ mức phí hoa hồng tùy theo mệnh giá thì muốn đổi bao nhiêu cũng có.
Một đầu mối đổi tiền lẻ trên facebook cho biết, khách chỉ cần báo mệnh giá, số lượng là có hàng trong ngày. Cửa hàng còn nhận đổi cả tiền “lướt”, độ mới từ 80 - 90% với chi phí mềm hơn, chỉ từ 3 - 4% cho các mệnh giá.
Một bảng giá phí giao dịch khi đổi tiền trên trang đổi tiền lẻ
Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, dân buôn tiền trên các chợ mạng còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm của nhiều nước. Và giá bán thường cao hơn giá trị tờ tiền, tùy thuộc vào độ độc, lạ của loại tiền.
Như vậy có thể thấy dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới lại trở nên nhộn nhịp trên thị trường. Bất chấp các quy định của Nhà nước, dịch vụ này được đăng tải công khai, thậm chí chạy quảng cáo trên mạng.
Tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ, hành vi đổi tiền trái phép có thể bị phạt lên tới 80 triệu đồng. Trong đó, phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt trên áp dụng với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng nặng gấp 2 lần.
Từ nhiều năm qua, Ngân hàng Nhà nước thực hiện chủ trương không phát hành tiền lẻ mới vào dịp Tết Nguyên đán. Ngân hàng Nhà nước cũng nghiêm cấm cán bộ Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức lợi dụng, tiếp tay, cung cấp các loại tiền mới cho các đối tượng kinh doanh đổi tiền hưởng chênh lệch.
Ngày 31/12/2021, Thủ tướng Chính phủ ban hành Chỉ thị 35/CT-TTG về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm. Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước chủ trì, phối hợp các bộ, ngành, địa phương, cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.
Mặc dù vậy, dịch vụ này vẫn hàng ngày diễn ra công khai trên thị trường truyền thống lẫn online. Vì vậy, người dân cần đề cao cảnh giác, tránh “tiền mất tật mang” cũng như vô tình tiếp tay cho những hoạt động trái pháp luật.
Anh Đào