Hà Nội: Nhiều hộ dân trở thành 'vô gia cư' vì hợp đồng giả cách

Vì nhẹ dạ cả tin, nhiều gia đình ở huyện Sóc Sơn (Hà Nội) bỗng nhiên trở thành những người “vô gia cư” khi đặt bút kỳ vào hợp “đồng giả cách”.

"Ở nhờ trên chính ngôi nhà mình"

Cụ thể, khi cho vay tiền các đối tượng lừa đảo đã yêu cầu nạn nhân ký vào một bản hợp đồng chuyển nhượng hoặc ủy quyền tài sản với mục đích được cho là đảm bảo khoản vay.

Tuy nhiên các đối tượng này đã biến giả thành thật, tìm cách chiếm đoạt tài sản khi thực hiện thủ tục “sang tên” hoặc đem thế chấp ngân hàng.

Một trong số nhiều nạn nhân của “hợp đồng giả cách” này là bà Trần Thị Hiền, SN 1962, trú tại thôn Song Mai Đông, xã Mai Đình, huyện Sóc Sơn (Hà Nội). Gần 10 năm qua, gia đình bà Hiền đã đi gõ cửa khắp nơi để cầu cứ về một đường dây lừa đảo chiếm đoạt nhà cửa, đất đai với chiêu trò cho vay tiền bằng “hợp đồng giả cách”.

Vào năm 2018, gia đình bà Hiền bỗng nhận được thông báo triệu tập từ Tòa án nhân nhân quận Ba Đình về việc tham gia vụ việc tranh chấp hợp đồng tín dụng giữa một ngân hàng và Công ty Hùng Việt với vai trò là người có quyền lợi liên quan trong vụ án.

Làm việc với TAND quận Ba Đình, bà Hiền mới biết, thửa đất số 88, tờ bản đồ số 9, diện tích 391m2 đất ở của gia đình tại địa chỉ thôn Song Mai Đông, xã Mai Đình, huyện Sóc Sơn, TP Hà Nội đã sang tên cho ông Hà Văn Kiên và đã bị thế chấp bảo lãnh khoản vay của Công ty TNHH dịch vụ và Đầu tư Hùng Việt (Công ty Hùng Việt) tại một ngân hàng có chi nhánh ở huyện Đông Anh. Do Công ty Hùng Việt không trả nợ nên ngân hàng tiến hành khởi kiện và phát mại tài sản.

Đáng chú ý, khi xác minh thông tin về thửa đất tại Văn phòng đăng ký đất đai Hà Nội – chi nhánh huyện Sóc Sơn thì gia đình bất ngờ thấy thông tin “bà Hiền đã chết”.

Cụ thể, Giấy chứng tử bà Trần Thị Hiền đã chết ngày 28/12/1993, người ký Giấy chứng tử là ông Nguyễn Văn Cường, người ký và đóng dấu vào bản sao Giấy chứng tử là Phó chủ tịch Trần Văn Mùa. Giấy xác nhận tình trạng hôn nhân chồng bà ghi rõ nội dung “từ ngày 28/12/1993 vợ chết đến nay, ông Đỗ Văn Tuyên chưa kết hôn với ai”. Giấy xác nhận này do cán bộ tư pháp Nguyễn Văn Chuẩn ký, Phó Chủ tịch Trần Văn Mùa ký và đóng dấu.

Nguyên nhân dẫn tới việc tài sản của gia đình bỗng dưng bị ngân hàng phát mãi là do trước đó chồng bà Hiền là ông Đỗ Văn Tuyên đã vay tiền của đối tượng có tên Hà Văn Kiên, SN 1972, tại thôn Sáp Mai, xã Võng La, huyện Đông Anh (Hà Nội).

Chia sẻ với phóng viên, ông Tuyên cho biết: “Khi đồng ý cho tôi vay khoản tiền 300 triệu, ông Hà Văn Kiên đã bắt tôi ký vào một bản hợp đồng để đảm bảo cho khoản vay đó, không ngờ đối tượng này lại làm luôn thủ tục sang nhượng và đem thế chấp để vay ngân hàng. Tôi không ngờ mình đã gặp phải đối tượng lừa đảo chuyên nghiệp đến như vậy”.

Không chỉ làm “hợp đồng giả cách” với ông Tuyên mà đối tượng lừa đảo còn làm giả giấy xác nhận tình trạng hôn nhân, làm giả luôn “Giấy chứng tử” của vợ ông Tuyên để chiếm đoạt tài sản gia đình ông.

Bà Hiền không giấu được bức xúc nói: “Tôi đang sống sờ sờ đây mà nhiều năm qua tôi đã phải làm đơn ra chính quyền địa phương để xác nhận mình còn sống. Thực tế, nếu không có Giấy chứng tử xác nhận tôi đã chết thì đối tượng lừa đảo không thể lập hợp đồng chuyển nhượng để mang đi thế chấp ngân hàng được. Gia đình tôi đã làm đơn tố giác tội phạm và mong mỏi cơ quan công an sớm xử lý. Nếu hành vi xác nhận một người còn sống là đã chết mà không bị pháp luật trừng trị thì người dân chúng tôi sẽ phải sống như thế nào đây”.

Trong một diễn biến mới nhất, buổi chiều ngày 10/8/2023, Chi cục Thi hành án dân sự huyện Sóc Sơn đã đến nhà bà Hiền để tiến hành xác minh, kiểm tra hiện trạng tài sản của gia đình.

Điển hình là vụ án xảy ra với gia đình bà Trần Thị Hiền, tại thôn Song Mai Đông, xã Mai Đình, huyện Sóc Sơn, TP Hà Nội. Trong vụ án này, để hoàn thiện hồ sơ chuyển nhượng và thủ tục sang tên sổ đỏ rồi đem thế chấp ngân hàng, các đối tượng còn ngang nhiên làm giả Giấy chứng tử xác nhận bà Trần Thị Hiền đã chết.

Được biết, hiện vụ án vẫn đang bế tắc khi cơ quan công an chưa xác định được bị can trong vụ án. Hiện, cơ quan thi hành án huyện Sóc Sơn đã tiến hành kiểm kê hiện trạng tài sản để chuẩn bị phát mại tài sản của gia đình bà Hiền.

Với chiêu bài tương tự như gia đình bà Hiền, gia đình ông Vũ Bá Hiển, SN 1946, tại thôn Thanh Hà, xã Nam Sơn cũng trở thành nạn nhân “hợp đồng giả cách”. Được biết, gia đình ông Hiển là gia đình chính sách có hoàn cảnh hết sức khó khăn. Cụ thể, ông Hiển là thương binh nặng trở về từ chiến trường với những di chứng của chiến tranh. Đó là di chứng chất độc da cam có thể nhìn thấy rõ qua hình hài, số phận của từng thành viên trong gia đình.

Nhưng không dừng ở đó, hiện cuộc sống của cả gia đình ông Hiển đang phải đối mặt với những biến cố không ngờ tới. Đó là toàn bộ đất đai, nhà cửa của gia đình ông đã bị một đối tượng mang thế chấp ngân hàng với khoản vay khổng lồ. Từ khi biết bị kẻ xấu lừa đảo, gia đình ông Hiển đã gửi đơn kiến nghị, cầu cứu, tố giác tội phạm tới các cơ quan chức năng, nhưng đến nay vẫn chưa có phản hồi.

Theo nội dung đơn thư, năm 2010, anh Vũ Bá Cấp (con trai ông Vũ Bá Hiển) có vay của đối tượng Trần Mạnh Tuấn - Giám đốc Công ty TNHH Thương mại Trần Hoàng Anh (có địa chỉ tại số 103, Quốc lộ 2, xã Phù Lỗ, huyện Sóc Sơn, thành phố Hà Nội) số tiền là 150 triệu đồng để mua một chiếc ô tô tải làm kế sinh nhai.

Thời điểm này, đối tượng Trần Mạnh Tuấn đã yêu cầu anh Cấp phải thế chấp sổ đỏ của gia đình (sổ đỏ cấp cho hộ gia đình có 9 thành viên- PV), đồng thời yêu cầu phải ký vào một bản hợp đồng ủy quyền để đảm bảo cho khoản vay. Một  năm sau, anh Cấp và gia đình liên hệ với đối tượng Tuấn để thanh toán khoản nợ và yêu cầu trả sổ đỏ. Tuy nhiên, lúc này, gia đình không thể liên hệ được với đối tượng Tuấn, tìm tới Công ty TNHH Thương mại Trần Hoàng Anh thì luôn trong tình trạng “vườn không nhà trống”.

Đến cuối năm 2022, gia đình ông Hiển bỗng nhận được thông báo của Tòa án nhân dân huyện Sóc Sơn triệu tập tham gia tố tụng với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án một ngân hàng khởi kiện Công ty CP Thép Hồng Trang (có địa chỉ tại số 73, 74 Khu 3, Quốc lộ 2, xã Minh Phú, huyện Sóc Sơn, thành phố Hà Nội), để yêu cầu thanh toán tổng công nợ hơn 60 tỷ đồng.

Trong đó, tổng cả gốc và lãi phát sinh của khoản nợ liên quan tới sổ đỏ gia đình ông Hiển đang thế chấp là hơn 4 tỷ đồng. Đây được cho một con số khổng lồ mà chỉ nghe thôi gia đình ông cũng đủ bủn rủn vì không biết kiếm tiền đâu mà trả nợ.

Người dân thiếu hiểu biết, cả tin là mục tiêu của các đối tượng

Anh Cấp cho biết, khi vay tiền của đối tượng Tuấn, vợ chồng anh chỉ ký vào một văn bản hợp đồng, ngoài ra không hề ký vào bất cứ một giấy tờ gì. “Gần đây tôi mới biết, trong hồ sơ vay vốn ngân hàng của đối tượng Tuấn có một văn bản xác nhận về nhân khẩu của gia đình tôi. Cụ thể, chính quyền xã Nam Sơn xác nhận, thời điểm cấp GCN QSD đất, gia đình tôi chỉ có 3 người. Điều này là hết sức bất thường bởi thực tế hộ khẩu gia đình tôi có 9 người. Hơn nữa, chữ viết trong đơn xác nhận không phải của tôi, chữ ký cũng không phải của tôi”, anh Cấp khẳng định. Bên cạnh đó, anh Cấp cũng cho rằng, văn phòng công chứng và ngân hàng đã cố tình làm sai lệch hồ sơ để ký công chứng.

“Các đối tượng lừa đảo đã làm khống, làm giả thông tin, hồ sơ để đủ điều kiện giải ngân vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Rõ ràng đây là đường dây lừa đảo có tính chất chuyên nghiệp, quy mô lớn…”, anh Cấp nói.

Tương tự, vợ chồng bà Hiền cũng cho rằng đã có kẻ nào đó đứng sau tạo điều kiện cho bọn lừa đảo có cơ hội chiếm đoạt tài sản của gia đình bà.

Cụ thể, trong vụ việc này, sau khi các đối tượng lừa được ông Đỗ Văn Tuyên ký vào một hợp đồng được cho là có nội dung chuyển nhượng nhà đất, ngay sau đó, các đối tượng đã bất chấp pháp luật, làm luôn cả Giấy chứng tử của bà Hiền, đồng thời cũng làm Giấy xác nhận tình trạng hôn nhân giả với nội dung “Từ khi bà Hiền chết năm 1993, ông Tuyên không kết hôn với ai”.

Và điều khó hiểu là mặc dù các loại giấy tờ với nội dung hoàn toàn sai sự thật, nhưng các đối tượng lừa đảo vẫn dễ dàng công chưng được hợp đồng chuyển nhượng và hoàn thiện các thủ tục để từ đó chiếm đoạt tài sản của gia đình nạn nhân.

Liên quan tới nội dung này, ngày 05/05/2020 UBND xã Mai Đình có văn bản số 68 /BTD-UBX trả lời công dân với nội dung: “ UBND xã Mai Đình không cấp giấy xác nhận tình trạng hôn nhân của ông Đỗ Văn Tuyên và UBND xã Mai Đình không còn lưu sổ đăng ký khai tử năm 1993, nên không xác định được”.

Ngày 30/3/2020, cũng trong lá đơn của bà Trần Thị Hiền “xin xác nhận còn sống”, UBND xã Mai Đình (huyện Sóc Sơn, TP Hà Nội) đã xác thực nội dung “ bà Trần Thị Hiền có hộ khẩu thường trú tại xã Mai Đình và vẫn đang sinh sống ổn định tại địa phương là đúng”.

Thực tế, trên địa bàn huyện Sóc Sơn, không chỉ gia đình bà Hiền, ông Hiển là nạn nhân của “hợp đồng giả cách” mà còn nhiều gia đình khác cũng đang “sống dở chết dở”, bỗng chốc trở thành kẻ trắng tay do nhẹ dạ tin lời kẻ lừa đảo.

Quang Anh