Ngay sau khi một khách hàng kêu cứu vì toàn bộ số tiền hơn 58 tỷ đồng gửi tiết kiệm tại Ngân hàng MSB bị "bốc hơi", mới đây lại thêm một khách hàng khác tại Hà Nội tiếp tục phản ánh mình cũng bị mất hơn 27 tỷ đồng không rõ nguyên nhân.
Mới đây bà N.T.L phản ánh, trước đây bà có mở tài khoản tại Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB) từ năm 2021 và đã gửi vào tổng cộng 58 tỷ đồng. Tuy nhiên, ngày 12/10/2023 bà kiểm tra tài khoản thì thấy số tiền này đã bị “bốc hơi”.
Liên quan đến vụ việc này, MSB cho biết, trong quá trình tra soát hoạt động, đánh giá cán bộ định kỳ tại các chi nhánh, MSB đã phát hiện có dấu hiệu bất thường liên quan đến một số cán bộ nhân viên với một nhóm khách hàng (có quan hệ mật thiết với nhau trước khi tham gia MSB) và chủ động cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để làm rõ.
Hiện vụ việc đã được Công an Thành phố Hà Nội thụ lý, khởi tố vụ án và đang trong quá trình điều tra. MSB cho biết đã, đang tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng trong phạm vi được yêu cầu.
Vụ việc đã được Công an Thành phố Hà Nội thụ lý, khởi tố vụ án và đang trong quá trình điều tra.
"Chúng tôi đã thông tin phản hồi đến nhóm khách hàng có liên quan bằng văn bản, trừ các thông tin không được cung cấp cho báo chí do đang trong quá trình điều tra căn cứ theo Khoản 03 Điều 38 Cung cấp thông tin cho báo chí, Mục 02 Thông tin trên báo chí, Luật Báo chí năm 2016 quy định “3. Đối với vụ án đang trong quá trình Điều tra, truy tố mà chưa được xét xử, các vụ việc tiêu cực hoặc có dấu hiệu vi phạm pháp luật nhưng chưa có kết luận của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, báo chí có quyền thông tin theo các nguồn tài liệu của mình và chịu trách nhiệm trước pháp luật về nội dung thông tin”.
"Chúng tôi sẽ tôn trọng kết luận và phán quyết cuối cùng của cơ quan chức năng có thẩm quyền", MSB cho biết.
Đại diện MSB cũng đề nghị khách hàng khi thực hiện các giao dịch tài chính cần lưu ý một số nội dung quan trọng.
Thứ nhất, chỉ ký xác nhận trên mẫu Hợp đồng mở tài khoản, mở thẻ khi thể hiện đầy đủ, chính xác thông tin của chính mình (Căn cước công dân, số điện thoại, thư điện tử…).
Thứ hai, kích hoạt, quản lý tài khoản và thực hiện các giao dịch tài chính trên các thiết bị thuộc sở hữu của chính mình, không cung cấp các thông tin về tài khoản, nhờ người khác sử dụng thiết bị để đăng nhập vào tài khoản .…
Được biết, hiện MSB đang có hơn 5,4 triệu khách hàng cá nhân và gần 100 ngàn doanh nghiệp tại Việt Nam.
Thêm một khách hàng "bốc hơi" hơn 27 tỷ
Ngay sau vụ việc một khách hàng bị "bốc hơi" hơn 58 tỷ đồng khi gửi tại MSB, mới đây lại tiếp tục thêm một khách hàng cũng gặp tình huống tương tự, tài khoản bỗng nhiên biến mất hơn 27 tỷ đồng.
Cụ thể, chị V.T.K.O (Hà Nội), cuối tháng 3.2021, sau nhiều lần chị được cán bộ Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB) tư vấn và đưa tới trụ sở ngân hàng tại 54A, phố Nguyễn Chí Thanh, phường Láng Thượng, quận Đống Đa, TP. Hà Nội để tạo sự tin tưởng. Ngày 30.3.2021, chị O đã ký hợp đồng mở tài khoản tại Ngân hàng MSB, số TK: 034680xxxxxxx, chủ tài khoản tên V.T.K.O.
Theo chị O, chị được một cán bộ của MSB hướng dẫn việc cung cấp tài khoản do MSB quản lý để báo cáo số dư cuối ngày và cuối tháng phục vụ cho việc tính chỉ số giá chứng khoán của MSB, tài khoản nêu trên không mở được App (ứng dụng) trên điện thoại.
Tiền gửi của khách hàng có kỳ hạn tham gia 1 tuần, 2 tuần, 3 tuần, 4 tuần. Đến hết kỳ hạn gửi chị O có nhu cầu rút gốc và lãi hoặc muốn gia hạn kỳ gửi thì thông báo cho MSB trước 1 ngày.
Ngày 30.3.2021, chị O đã chuyển tiền lần đầu tiên, thấy tài khoản được mở đúng tên mình tại Hội sở chính MSB nên đã không nghi ngờ gì, sau đó vì rất tin tưởng nên chị O đã tiếp tục chuyển tiền.
Đặc biệt, cứ mỗi lần chuyển tiền chị O đều nhận được Giấy xác nhận Thông tin tài khoản/Số dư tài khoản hoặc qua email do chính MSB xác nhận và gửi đến, trên Giấy xác nhận đều có chữ ký của người có thẩm quyền là Giám đốc TTKHCN hoặc Giám đốc chi nhánh ký và đóng dấu đỏ MSB (cụ thể: ông Nguyễn Minh Hưng – Giám đốc Trung tâm khách hàng cá nhân (TTKHCN), bà Bùi Thị Hoài Anh – Giám đốc TTKHCN, Giám đốc CN) nên chị O rất yên tâm và tiếp tục chuyển tiền.
Số dư tiền của chị O theo xác nhận của MSB đến ngày 16.9.2023 là 31.700.000.000 đồng, từ ngày 27.9.2023 đến ngày 5.10.2023 chị O có gửi thêm vào tài khoản 500.000.000 đồng và rút gốc 4,5 tỷ đồng, số dư còn lại đến ngày 5.10.2023 là 27,7 tỷ đồng.
Đến ngày 5.10.2023, chị O rút tiền không rút được và đến ngày 12.10.2023, chị O đến ngân hàng MSB yêu cầu được sao kê tài khoản từ khi mở tài khoản đến nay thì phát hiện ra trên tài khoản của chị O chỉ còn 46.328 đồng, trên bảng sao kê tài khoản thể hiện rất nhiều các giao dịch chuyển rút tiền không phải do chị O yêu cầu/thực hiện; ngoài ra số dư trên sao kê không đúng với số dư MSB thông báo trên các Giấy xác nhận Thông tin tài khoản/ Số dư tài khoản hoặc email do MSB cung cấp/ gửi cho chị O tại thời điểm tương ứng.
"Tôi rất bàng hoàng và bất ngờ vì không có bất cứ một hành động nào liên quan đến giao dịch chuyển rút tiền và không ký bất kỳ một lệnh chuyển tiền và rút tiền nào tại MSB mà tại sao tiền trong tài khoản của chị O lại mất toàn bộ. Cũng là do tin tưởng vào hoạt động của MSB nên đã dồn toàn bộ tiền tiết kiệm của cả đại gia đình, tiền vay mượn của bạn bè gửi vào ngân hàng MSB", chị O cho hay.
Hiện tại, Chị O đã có đơn khiếu nại đề nghị ngân hàng MSB trả lại tiền của mình. Chị O cho biết, phía ngân hàng MSB đã trả lời là vụ việc đã được chuyển sang cơ quan an ninh điều tra, Công an TP. Hà Nội và phải chờ kết quả.
Chị O cho rằng, tiền của chị gửi tại ngân hàng MSB thì ngân hàng MSB có trách nhiệm trả lại. Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, chị O vẫn chưa được hoàn trả số tiền.
Thanh Cao