Luật sư: Nhiều website, app hoạt động chứng khoán có dấu hiệu vi phạm pháp luật nghiêm trọng

Trong lúc thị trường chứng khoán đang “chao đảo” bởi các hành vi thao túng trái pháp luật khiến cơ quan quản lý Nhà nước đau đầu, người mua chứng khoán hoang mang, thì những website, app giao dịch, như: Tititada, Anfin, Infina,… lại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xướng tên gắn kèm lời cảnh bảo rủi ro với các nhà đầu tư.

Cảnh báo “nóng” từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Theo đó, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) mới đây vừa phát đi khuyến cáo tới các nhà đầu tư về hoạt động cung cấp dịch vụ chứng khoán trên không gian mạng khi chưa được cấp phép. Cụ thể, UBCKNN cho biết, trong thời gian gần đây, một số doanh nghiệp đã thiết lập các website, app giao dịch (như: Tititada, Anfin, Infina,…) sử dụng công cụ truyền thông, báo chí quảng bá cho sản phẩm, dịch vụ của mình để huy động vốn của các nhà đầu tư.

Các website, app giao dịch này tổ chức huy động vốn của nhà đầu tư dưới hình thức hỗ trợ nhà đầu tư đặt lệnh giao dịch chứng khoán, có dấu hiệu hoạt động kinh doanh chứng khoán mà không được UBCKNN cấp phép, quản lý, giám sát theo quy định của pháp luật về chứng khoán. Nguy cơ được UBCKNN chỉ rõ, các nhà đầu tư có thể gặp rủi ro khi có tranh chấp xảy ra mà không được pháp luật về chứng khoán bảo vệ quyền và lợi ích của mình và phải tự chịu trách nhiệm đối với các rủi ro có thể phát sinh.

Trước đó, trong tháng 10/2022, UBCKNN cũng đã đưa ra khuyến cáo nhà đầu tư về tình trạng một số doanh nghiệp đã thiết lập các website, app giao dịch, như: Passion Invest, Finhay, Tikop, Savenow, BUFF… để huy động vốn của các nhà đầu tư dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh, có dấu hiệu hoạt động quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư chứng khoán mà không được UBCKNN cấp phép, quản lý theo quy định của pháp luật về chứng khoán.

Có dấu hiệu vi phạm pháp luật

Phân tích về hiện tượng nói trên, Luật sư Phan Kế Hiền – Giám đốc Công ty Luật Bảo Tín (Đoàn Luật sư TP. Hà Nội) cho biết, trước đây, chứng khoán chỉ dành cho những ai am hiểu về lĩnh vực tài chính, nhưng cùng với sự phát triển của công nghệ thông tin, ai cũng có thể dễ dàng tiếp cận với lĩnh vực này chỉ với một thiết bị đầu cuối (điện thoại thông minh, máy tính bảng, máy tính xách tay…). Từ nhu cầu của số đông nên nhiều loại dịch vụ tư vấn, cung cấp dịch vụ chứng khoán đã xuất hiện. Điều này vừa gây khó khăn cho công tác quản lý nhà nước đối với lĩnh vực chứng khoán mà còn gây nên nhiều rủi ro cho người dân trong quá trình đầu tư.

Liên quan đến cảnh báo mới đây của UBCKNN, Luật sư Hiền chỉ rõ, việc các doanh nghiệp thiết lập các website, app giao dịch để huy động vốn của các nhà đầu tư thông qua hình thức hỗ trợ đặt lệnh giao dịch chứng khoán mà chưa được UBCKNN cấp phép, quản lý, giám sát theo quy định của pháp luật về chứng khoán là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng.

“Đây là một trong những hành vi bị nghiêm cấm, quy định tại khoản 4 Điều 12 Luật chứng khoán 2019” – Luật sư Phan Kế Hiền viện dẫn quy định và bổ sung thêm, hành vi cung cấp dịch vụ chứng khoán khi chưa được UBCKNN cấp phép là hành vi vi phạm quy định về giấy phép thành lập và hoạt động theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 24 Nghị định 156/2020/NĐ-CP. Theo đó, tổ chức vi phạm có thể bị phạt tiền từ 200 - 300 triệu đồng về hành vi thực hiện nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán khi chưa được UBCKNN cấp giấy phép. 

Trả lời câu hỏi của phóng viên Thương Trường về việc, những hành vi nói trên của các doanh nghiệp có được coi là hành vi lừa đảo khách hàng hay không?, Luật sư Phan Kế Hiền cho rằng, việc có dấu hiệu lừa đảo hay không cần có sự vào cuộc xác minh của các cơ quan chức năng bằng việc thu thập thông tin, tài liệu liên quan đến hoạt động của các doanh nghiệp này thông qua cơ chế theo dõi, giám sát các hoạt động liên quan đến thị trường chứng khoán bởi UBCKNN.

Ngoài ra, các doanh nghiệp trên do các Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh, thành phố cấp theo Luật Doanh nghiệp và sử dụng các công cụ truyền thông, báo chí để quảng bá, thu hút vốn của nhà đầu tư nhưng lại dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh theo Luật Dân sự, do đó khi có tranh chấp xảy ra mà không được pháp luật về chứng khoán bảo vệ quyền và lợi ích của mình thì có thể áp dụng các luật liên quan khác.

Đưa ra cảnh báo đối với các nhà đầu tư, Luật sư Hiền nhấn mạnh, đối với những hoạt động chứng khoán được thực hiện trong môi trường công nghệ nhưng chưa được cấp phép, quản lý, giám sát thì các nhà đầu tư phải chịu trách nhiệm đối với các rủi ro có thể phát sinh, như: môi trường đầu tư không đảm bảo tính an toàn; lỗi app hoặc website; thời gian sinh lời các khoản đầu tư lâu, khó khăn trong việc rút tiền,… nên cần hết sức thận trọng trước khi thực hiện các giao dịch trên hệ thống website hay các app giao dịch.

Đặc biệt, nhà đầu tư cần trang bị cho mình những kiến thức cơ bản về thị trường chứng khoán, chủ động tìm hiểu các thông tin về mã chứng khoán và doanh nghiệp mà mình định đầu tư, như: khối lượng giao dịch, tính thanh khoản của mã chứng khoán hay các đánh giá của chuyên gia đối với mã chứng khoán cũng như khả năng tài chính, tình hình kinh doanh, sự phát triển và tiềm năng của doanh nghiệp,... 

Ngoài ra, UBCKNN cũng đã công bố danh sách 81 công ty chứng khoán được cấp phép hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán. Do đó, để đảm bảo an toàn khi đầu tư chứng khoán, người dân nên tìm hiểu kỹ các thông tin chính thống và chỉ nên tin tưởng sự tư vấn từ các tư vấn viên và công ty tài chính/chứng khoán uy tín để tránh rủi ro “tiền mất, tật mang”.

Tititada Anfin Infina bị UBCKNN nhắc tên trong khuyến cáo nhà đầu tư về các app giao dịch không phép Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước vừa phát đi thông báo khuyến cáo nhà đầu tư về hoạt động cung cấp dịch vụ về chứng khoán trên không gian mạng khi chưa được Uỷ ban cấp phép

Hoàng Châu