Từ năm 2018, nhiều đối tượng quốc tịch Trung Quốc đến Việt Nam tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các app trên điện thoại hoặc các đường link website thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng tiền ảo mua USDT trên sàn giao dịch Binance và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.
Sáng 20/3, TAND tỉnh Quảng Nam mở phiên xét xử sơ thẩm vụ án cho vay lãi nặng qua ứng dụng (app) với số tiền giao dịch hơn 20.000 tỷ đồng. Theo thông tin từ Bộ Công an, đây là đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua hình thức online lớn nhất từ trước đến nay trên toàn quốc.
Trong giai đoạn 1 của vụ án được đưa ra xét xử lần này có 40 bị cáo hầu tòa với các tội danh: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Rửa tiền”, “Cưỡng đoạt tài sản”, “Đưa hối lộ, “Môi giới hối lộ” và“Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Trong đó, có 3 người Trung Quốc là Lu Wang (sinh năm 1987), Li Xiao Hu (sinh năm 1983) và Wu JianChao (sinh năm 1982).
Ngày 22/3, TAND tỉnh Quảng Nam hoãn phiên tòa sau hai ngày xét xử. Phiên tòa dự kiến mở lại ngày 22/4.
Theo cáo trạng, năm 2018, Lu Wang, Li Xiao Hu, Wu Jian Chao và nhiều đối tượng quốc tịch Trung Quốc khác đến Việt Nam để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các app trên điện thoại hoặc các đường link website do chúng tạo ra.
Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng người Trung Quốc thuê nhiều người Việt Nam đứng tên thành lập hàng chục công ty "ma", tuyển dụng nhân sự và tổ chức cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc vay tiền.
Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày với lãi suất 38-45% (tương ứng lãi suất 1.981 - 2.346%/năm).
Theo nhà chức trách, nhóm đối tượng ký hợp đồng với 9 công ty trung gian dùng 5.000 tài khoản ngân hàng không chính chủ để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền. Sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng tiền ảo mua USDT trên sàn giao dịch Binance và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.
Cơ quan chức năng xác định Lu Wang là chủ mưu cầm đầu đường dây, thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng hơn 6,7 tỉ đồng. Lu Wang đã sử dụng số tiền do phạm tội mà có để mua các căn hộ tại TP.HCM, nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của số tiền này.
Li Xiao Hu phụ trách công việc kế toán, quản lý nhân viên, có hành vi giúp sức cho đường dây hoạt động cho vay lãi nặng do Lu Wang tổ chức.
Còn Wu Jian Chao nhận tiền từ các công ty trung gian thanh toán để trả lương nhân viên và các chi phí trong hoạt động cho vay lãi nặng.
Ngoài ra có nhiều bị cáo khác bị khởi tố tội danh cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, rửa tiền, cưỡng đoạt tài sản, đưa hối lộ, môi giới hối lộ, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Đường dây bị công Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện khi một số nạn nhân không trả đúng hạn đã bị bôi nhọ trên mạng xã hội... Sau hai tháng thu thập chứng, ngày 3/7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam cùng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Kỹ thuật nghiệp vụ, Cục Ngoại tuyến, Bộ Tư lệnh Cảnh sát cơ động (Bộ Công an) và công an một số tỉnh thành đã phối hợp xác lập chuyên án.
Nhà chức trách cáo buộc từ khi bắt đầu hoạt động (năm 2018), đường dây đã cho hơn một triệu người trên toàn quốc vay lãi nặng trên 20.000 tỷ đồng, qua đó thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng. Chúng tổ chức rửa tiền và chuyển trái phép trên 5.000 tỷ đồng ra khỏi Việt Nam bằng nhiều hình thức, chủ yếu là tiền ảo.
"Đây là đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua hình thức online xuyên quốc gia lớn nhất từ trước đến nay", theo Công an Quảng Nam.
Trung Anh (T/H)