Ngày 29/5, Công an TP.HCM đã khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam 11 bị can để tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ xử lý các đối tượng về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản”.
11 bị can này là giám đốc, trưởng nhóm và nhân viên của Công ty Tiếng Nói Hay, Công ty Golden, Công ty Bamboo và các app cho vay tài chính gồm: Nguyễn Mạnh Hải (SN 1993, HKTT tại phường Phước Tiến, TP Nha Trang, tỉnh Khánh Hoà) làm Giám đốc Công ty thu hồi nợ Tiếng Nói Hay (chủ công ty là người quốc tịch Trung Quốc) cùng 2 nhân viên là: Vũ Ngọc Minh Khánh (trưởng nhóm, SN 1995, trú tại KP1, phường Phú Mỹ, Quận 7, TPHCM), Nguyễn Thị Thuỳ Vân (SN 1995, trú tại chung cư Luxgarden, phường Phú Thuận, Quận 7, TPHCM).
Theo điều tra, Mạnh Hải là Giám đốc Công ty Tiếng Nói Hay, còn Khánh và Vân là nhân viên của công ty này. Khánh quản lý 10 nhân viên chuyên thực hiện nhiệm vụ thu hồi nợ khách vay trễ hạn trong vòng 15 ngày.
Bắt giam giám đốc, nhân viên của 3 công ty cho vay nặng lãi online, 'khủng bố' con nợ. (Ảnh Công an cung cấp)
Mỗi ngày, từng thành viên nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay trễ hạn để thực hiện việc thu hồi nợ và được hưởng lợi 50.000 đồng/3 hồ sơ đầu tiên, 50.000 đồng cho mỗi hồ sơ tất toán tiếp theo.
Việc đòi nợ tính theo chỉ tiêu và được công ty thưởng từ 3 đến 3,5 triệu đồng khi đạt chỉ tiêu.
Để thực hiện việc đòi nợ, Hải cấp điện thoại, sim và mẫu tin nhắn với nội dung xúc phạm danh dự nhân phẩm, sỉ nhục, đe dọa người vay. Nếu không trả, nhóm này sẽ nhắn tin, đe dọa sẽ ghép ảnh vợ con của người vay đăng lên trang mạng làm gái, ghép hình thờ đăng lên mạng xã hội, dán vào cột điện…
Nhóm thứ hai gồm Đàm Chí Hào và Châu Khả Nghi (cùng SN 1997, trú tại chung cư AKARI City, số 77 Võ Văn Kiệt, phường An Lạc, quận Bình Tân, TP.HCM), Trần Thị Mai (SN 1996, trú tại ấp KP 1, phường Cát Lái, TP Thủ Đức, TP.HCM) cùng là nhân viên Công ty Golden.
Hào và Nghi chung sống với nhau như vợ chồng và làm việc tại Công ty Golden từ tháng 6/2022 đến nay. Trong đó, Hào làm việc trong nhóm sử dụng các app: Goldway, Dodong, Fixloan, còn Nghi được giới thiệu làm việc ở bộ phận nhóm nhắc nợ đến hạn và sử dụng ứng dụng Findong, Fullcash của hệ thống công ty Golden do nhân viên tên Trần Thị Mai quản lý.
Công an xác định Trần Thị Mai, nhân viên Công ty Golden, quản lý tổng cộng khoảng 21 app cho vay. Mai điều hành tất cả nhân viên của các app này.
Nhóm 3 là nhân viên thu hồi nợ của Công ty Bamboo tại số 86 đường Nguyễn Trãi, phường Cái Khế, quận Ninh Kiều, TP.Cần Thơ là Trần Thị Thanh Hương (SN 1995, trú tại phường Tân Phú, quận Cái Răng, TP.Cần Thơ), thực hiện nhiệm vụ đòi nợ đối với khách vay nợ của Công ty Bamboo qua các ứng dụng gồm: Ảo Thuật Gia, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Hưu cao cổ, Camel, Hồ lô, Kinh kong, Địa chủ, Khủng long, Xương rồng, Sao băng, Thiên nga, Chìa khóa.
Trước đó, qua nắm tình hình trên không gian mạng và từ nguồn tin nhân dân cung cấp, Cơ quan Công an đã tìm hiểu, điều tra về nhiều quảng cáo app cho vay tiền online, không cần thế chấp, không làm hồ sơ vay... đánh trúng tâm lý người dân như: Giải ngân, thủ tục nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập. Người vay chỉ cần dùng điện thoại di động tải ứng dụng về rồi cài đặt.
Sau đó, người vay làm theo hướng dẫn mà không biết để vay tiền phải cho phép ứng dụng cho vay đó truy cập vào danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và thu thập thông tin người dùng thiết bị. Hình thức cho vay là chỉ thanh toán ngắn hạn trong vòng 7 đến 10 ngày với lãi suất cao.
Khi người vay không trả nợ đúng hạn, nhân viên sẽ gọi điện thoại, nhắn tin để nhắc nợ. Khách vay không trả hay cắt liên lạc thì nhân viên sẽ dựa vào danh sách danh bạ để gọi điện thoại cho người thân, bạn bè để yêu cầu người thân nhắc người vay nợ “đã vay thì phải trả tiền” để tránh bị làm phiền đến người thân, bạn bè.
Nếu không đòi được nhân viên sẽ gọi điện chửi bới, đe dọa, nhắn tin với lời lẽ thô tục, xúc phạm, lấy hình ảnh cá nhân cắt ghép hình đồi trụy, khỏa thân để gửi cho người thân, gia đình… gây áp lực buộc phải trả tiền thay cho khách vay.
Ngoài ra, nhóm đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người đến tạt sơn, tạt chất bẩn gây hủy hoại tài sản của người dân và mất an ninh trật tự trên địa bàn.
Trước tình hình đó, Ban Giám đốc Công an TP.HCM đã chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự xác lập chuyên án trinh sát bí số “223CĐ” phối hợp Cục Cảnh sát hình sự, các Cục nghiệp vụ của Bộ Công an, Công an TP Cần Thơ tập trung lực lượng đấu tranh với nhóm đối tượng trên.
Qua đó, Cơ quan Công an xác định có hơn 32 app cho vay tiền online hoạt động với phương thức, thủ đoạn đòi nợ theo từng cấp. Thực tế, chủ các app cho vay là người nước ngoài và họ đã tạo nhiều app để cho vay.
Sau đó, những người này thuê người Việt Nam làm Giám đốc điều hành, phân công app cho vay sẽ có nhiều bộ phận như: Bộ phận thẩm định vay; Bộ phận quản lý hệ thống: Dữ liệu nhân viên, dữ liệu khách hàng và phân công công việc hàng ngày. Bộ phận nhắc nợ và thu nợ đúng hạn; Bộ phận quản lý nhân viên đòi nợ…
Sau khi đòi nợ không hiệu quả, các app vay sẽ bán nợ cho Công ty luật núp bóng, Công ty mua bán nợ, Công ty tài chính…. để tiếp tục đòi nợ bằng thủ đoạn gọi điện khủng bố, đe dọa người thân, ghép ảnh vu khống đăng lên mạng xã hội nhằm bôi xấu, hạ thấp uy tín danh dự người vay và người thân.
Thiên An