Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các trung gian thanh toán, tổ chức thẻ quốc tế phải tăng cường kiểm tra, giám sát giao dịch liên quan đến forex, tiền ảo, chứng khoán quốc tế…, song các giao dịch vẫn diễn ra sôi động, khó kiểm soát.
Theo đó, đa phần tiền chuyển vào tài khoản chứng khoán quốc tế, ngoại hối (forex), tiền ảo… được nhà đầu tư nộp qua tài khoản ví điện tử Ngân Lượng hoặc các thẻ quốc tế Visa, Matescard. Lãi suất giảm trong khi lợi nhuận từ các kênh đầu tư rủi ro như forex, tiền ảo, chứng khoán quốc tế… quá lớn, khiến nhiều nhà đầu tư nhắm mắt, bỏ qua cảnh báo rủi ro để rót tiền đầu tư vào các kênh này.
Hậu quả là, rất nhiều nhà đầu tư đã mất tiền tỷ cho các kênh đầu tư bất hợp pháp này, nhất là khi trót đầu tư nhầm vào các sàn forex, chứng khoán quốc tế có dấu hiệu lừa đảo, ôm lệnh, đốt cháy tài khoản để chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
Tiền ào ạt chảy vào Forex rủi ro chờ đón nhà đầu tư?
Thông tin từ nhà đầu tư cho hay, điểm chung của nhiều sàn forex và sàn chứng khoán quốc tế có dấu hiệu lừa đảo như Kawamex, Utspot, United Market (Utdmarket.com), UTspot (Utspot.com), Bullaim.com, On Best Trend (obtrend.com), Bull Bear Market (bbmtrade.com), Tradecmx, ASM, Rosyfx… là dụ dỗ nhà đầu tư gửi tiền qua ví điện tử Ngân Lượng hoặc các thẻ quốc tế như Visa, Mastercard.
Trước tình trạng dòng vốn đổ vào forex, tiền ảo, chứng khoán quốc tế chưa có dấu hiệu giảm, đầu năm nay, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.
Theo đó, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị liên quan như trung gian thanh toán, tổ chức thẻ quốc tế, tổ chức phát hành thẻ và tổ chức thanh toán thẻ phải tiến hành nhiều biện pháp kiểm tra, giám sát, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ, nhằm ngăn chặn một số hình thức vi phạm pháp luật, sớm phát hiện các giao dịch đáng ngờ…
Tuy nhiên, các giao dịch liên quan đến forex, tiền ảo, chứng khoán quốc tế vẫn diễn ra hết sức sôi động. Câu hỏi đặt ra là, ví điện tử, thẻ quốc tế vô tình hay hữu ý tiếp tay cho các giao dịch bất hợp pháp này?
Mới đây, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết đã thu thập được nhiều thông tin quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (Binary Options, hay BO).
Theo quy định hiện hành, các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự (xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a, Bộ luật Hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp)./.
Gia Linh (T/H)