Cơ quan điều tra mở rộng vụ án Shark Bình: Làm rõ vai trò của Cổng thanh toán Ngân Lượng

Công an TP Hà Nội đang mở rộng điều tra vụ án kinh tế liên quan đến ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) và Tập đoàn NextTech, tập trung truy vết dòng tiền qua Cổng thanh toán Ngân Lượng – một đơn vị thuộc hệ sinh thái do ông Bình sáng lập.

Ngân Lượng – mắt xích trọng yếu trong hành trình truy vết dòng tiền

Tại hội nghị thông tin báo chí chiều 14/10, Công an TP Hà Nội công bố nhiều thông tin quan trọng về quá trình điều tra vụ án xảy ra tại Công ty Cổ phần Tập đoàn NextTech, liên quan đến ông Nguyễn Hòa Bình – Chủ tịch HĐQT, thường được biết đến với tên gọi “Shark Bình”.

Thiếu tướng Dương Đức Hải, Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội, cho biết cơ quan điều tra đang mở rộng phạm vi xác minh, đặc biệt tập trung vào Công ty Cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng (Nganluong.vn) – một thành viên chủ chốt trong hệ sinh thái NextTech. Đây được xem là “mắt xích quan trọng” trong việc truy vết các dòng tiền có liên quan đến vụ án.

Theo Thiếu tướng Hải, Ngân Lượng đang nằm trong diện điều tra trọng tâm, với nhiều hoạt động chuyển tiền, giao dịch tài chính qua ví điện tử và cổng thanh toán được rà soát chi tiết. Không chỉ giới hạn ở các giao dịch tài sản số, việc kiểm tra còn mở rộng sang các hoạt động tài chính có dấu hiệu vi phạm quy định pháp luật khác.

Cùng quan điểm, Đại tá Thành Kiên Trung, Phó trưởng Phòng Cảnh sát Kinh tế, nhấn mạnh rằng việc làm rõ các dòng tiền luân chuyển qua Ngân Lượng là “mấu chốt” để xác định quy mô và hướng đi của nguồn vốn trong toàn bộ hệ sinh thái NextTech. Kết quả truy vết tại đây sẽ góp phần quan trọng trong việc làm sáng tỏ hành vi rửa tiền, che giấu nguồn gốc tài sản hoặc chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam ông Nguyễn Hòa Bình cùng 9 cá nhân khác, để điều tra hai tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng”.

Tài liệu điều tra cho thấy nhóm bị can đã phát hành, quảng bá và bán 33,2 tỷ “đồng tiền số AntEx” cho khoảng 30.000 nhà đầu tư, thu về số tiền điện tử trị giá 4,5 triệu USD (khoảng 117 tỷ đồng).
Cơ quan chức năng đã tạm giữ khối tài sản trị giá khoảng 900 tỷ đồng, gồm 597 cây vàng, ngoại tệ, 18 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và 2 xe ô tô.

Đáng chú ý, Đại tá Thành Kiên Trung cho biết hệ sinh thái do Shark Bình sáng lập có quy mô hoạt động lớn, trải dài nhiều lĩnh vực, “và các vi phạm không chỉ dừng lại ở hai tội danh đã khởi tố”. Điều này cho thấy phạm vi điều tra có thể tiếp tục mở rộng, đặc biệt ở các đơn vị trung gian thanh toán hoặc sàn giao dịch có liên quan đến dòng tiền AntEx.

Theo Hiệp hội Blockchain Việt Nam, cơ quan này đã phối hợp hỗ trợ lực lượng điều tra bằng công cụ ChainTracer để phân tích dữ liệu on-chain, truy vết các luồng giao dịch của token giữa ví điện tử và sàn giao dịch, qua đó xác định các cụm ví có liên quan đến vụ án.

Biến động vốn, nhân sự và những “vết gợn” trong quá khứ của Ngân Lượng

Công ty Cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng được thành lập năm 2012, là một trong những doanh nghiệp tiên phong trong lĩnh vực trung gian thanh toán điện tử tại Việt Nam. Ngân Lượng là đơn vị cung cấp dịch vụ ví điện tử, cổng thanh toán trực tuyến cho thương mại điện tử, cho phép người bán hàng nhận thanh toán qua nhiều kênh như thẻ quốc tế, thẻ ATM nội địa, Internet banking, QR-Pay và ví điện tử.

Trên trang chủ, doanh nghiệp từng tự giới thiệu là “cổng thanh toán internet banking lớn nhất Việt Nam”, với hàng triệu người dùng và hàng trăm nghìn ví hoạt động, chiếm hơn 50% thị phần trong giai đoạn đỉnh cao (2016–2018). Ngân Lượng cũng triển khai nhiều dịch vụ phụ trợ như Payment Link, chi hộ, thanh toán trả góp, MPOS, Tingbox, và cả dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới cho các đối tác thương mại quốc tế.

Tuy nhiên, trong vài năm gần đây, công ty ghi nhận nhiều biến động mạnh về vốn và nhân sự. Sau khi tăng vốn điều lệ lên gần 370 tỷ đồng vào giữa năm 2022, đến đầu năm 2024, Ngân Lượng bất ngờ giảm vốn hơn 85%, còn hơn 52 tỷ đồng. Cùng thời điểm, ông Đinh Hồng Quân (sinh năm 1988) được bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật, thay thế lãnh đạo cũ. Ông Quân đồng thời đại diện pháp luật cho Công ty Cổ phần Dịch vụ Godgame và Công ty Cổ phần Công nghệ HTTPS Việt Nam – những doanh nghiệp cũng hoạt động trong mảng công nghệ và dịch vụ trực tuyến.

Sự sụt giảm đột ngột về vốn và thay đổi nhân sự cấp cao được giới chuyên môn nhận định là dấu hiệu bất thường, diễn ra chỉ vài tháng trước khi cơ quan chức năng mở rộng điều tra vụ án NextTech.

Trên thực tế, lịch sử hoạt động của Ngân Lượng từng xuất hiện nhiều “vết gợn” trong công tác tuân thủ pháp luật và quản trị tài chính.

Cụ thể, tên của Ngân Lượng từng được nhắc đến trong chuyên án Rikvip, đường dây đánh bạc nghìn tỷ bị triệt phá năm 2018, với vai trò là một trong những cổng thanh toán trung gian có liên quan đến giao dịch của các đối tượng.

Đến năm 2023, ví điện tử Ngân Lượng tiếp tục bị phát hiện là phương thức nạp tiền trên sàn forex Exness, một sàn chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam. Đại diện công ty khi đó giải trình rằng đây là giao dịch từ ví cá nhân, và doanh nghiệp đã khóa tài khoản, yêu cầu giải trình với người dùng liên quan.

Về nghĩa vụ với ngân sách, tháng 6/2024, Cục Thuế TP Hà Nội đã thanh tra và kết luận hàng loạt vi phạm trong lĩnh vực thuế tại Ngân Lượng. Kết quả, công ty bị truy thu và xử phạt hơn 1,2 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, dữ liệu tài chính công bố cho thấy giai đoạn 2016–2018 từng là thời kỳ “hoàng kim” của Ngân Lượng, với doanh thu hàng nghìn tỷ đồng, lợi nhuận hàng trăm tỷ. Nhưng từ 2019 trở đi, cùng với sự bùng nổ của hàng loạt ví điện tử mới như Momo, ZaloPay, ShopeePay, Viettel Money…, thị phần của Nganluong.vn sụt giảm rõ rệt và gần như mất dần vị thế trong nhóm dẫn đầu thị trường thanh toán số.

Điều đáng nói, chỉ một tháng trước khi bị cơ quan điều tra đưa vào diện xác minh, Ngân Lượng vẫn được Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (Napas) vinh danh tại Hội nghị Khách hàng 2025 tổ chức ở Đà Nẵng (ngày 19/9).

Tại sự kiện này, doanh nghiệp nhận giải thưởng “Leading Member in E-Commerce Volume 2025”, ghi nhận là đơn vị dẫn đầu về giá trị giao dịch thanh toán trực tuyến trong thương mại điện tử.

Sự kiện này cho thấy, bất chấp các vấn đề pháp lý và biến động nội bộ, Ngân Lượng vẫn duy trì quy mô giao dịch đáng kể trong hệ thống thanh toán Việt Nam.

Vụ án AntEx và hệ sinh thái tài chính phức tạp của NextTech

Theo kết luận điều tra ban đầu, ông Nguyễn Hòa Bình và các cộng sự đã lợi dụng uy tín cá nhân, đồng thời sử dụng thương hiệu “NextTech Group” để quảng bá dự án tiền số AntEx, kêu gọi đầu tư với cam kết lợi nhuận cao.

Nhóm bị can đã phát hành 33,2 tỷ token AntEx, thu hút hơn 30.000 nhà đầu tư, quy đổi ra 4,5 triệu USD (4,5 triệu USDT). Trong quá trình tố tụng, nhiều tài sản giá trị lớn đã bị tạm giữ để đảm bảo xử lý theo quy định pháp luật.

Theo giới chuyên gia tài chính, việc truy vết dòng tiền qua các cổng thanh toán và ví điện tử trong hệ sinh thái NextTech, đặc biệt là Ngân Lượng, có ý nghĩa then chốt trong việc xác định hành vi rửa tiền hoặc che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản.

Với cấu trúc liên kết chặt chẽ giữa các công ty con trong lĩnh vực fintech, thương mại điện tử, logistics, đầu tư mạo hiểm và blockchain, việc bóc tách và phân tích các luồng tiền đan xen là nhiệm vụ phức tạp, đòi hỏi sự phối hợp giữa các đơn vị nghiệp vụ tài chính, thuế, công an kinh tế và cả chuyên gia blockchain.

Một cán bộ thuộc lực lượng chức năng nhận định: “Với hệ sinh thái rộng lớn như của Shark Bình, không thể dừng lại ở hai tội danh đã khởi tố, vì còn nhiều hành vi có dấu hiệu vi phạm khác cần được làm rõ”.

Việc Công an TP Hà Nội mở rộng điều tra và xác minh hoạt động của Cổng thanh toán Ngân Lượng cho thấy cuộc điều tra vụ án Shark Bình – NextTech đang bước vào giai đoạn quan trọng nhất: lần theo dấu vết dòng tiền trong hệ thống tài chính công nghệ cao.

Nếu kết quả xác minh chỉ ra được mối liên hệ trực tiếp giữa Ngân Lượng và các dòng tiền AntEx, đây sẽ là bước ngoặt pháp lý lớn, không chỉ đối với vụ án cụ thể mà còn với toàn bộ lĩnh vực trung gian thanh toán điện tử tại Việt Nam.

Thanh Phong (t/h)