Theo kết luận điều tra vụ án hình sự “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV), Công ty CP Chăn nuôi Bình Hà và Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Trung Dũng”, đến thời điểm 04/4/2019 Công ty Trung Dũng đang có khoản vay với tổng dư nợ tạm tính là 477,82 tỉ đồng tại MBbank không có khả năng thu hồi.
BIDV bảo lãnh để MBbank mua trái phiếu của Công ty Trung Dũng
Theo kết luận của cơ quan CSĐT, Công ty Trung Dũng đã có quan hệ tín dụng với MBbank, Chi nhánh Hai Bà Trưng từ năm 2006. Khi đó, Công ty Trung Dũng có khoản vay mua ô tô và đã tất toán. Đến năm 2009, MBbank mua 50 tỉ đồng trái phiếu của Công ty Trung Dũng. Tuy nhiên, theo tài liệu điều tra, khoản trái phiếu này đã được tất toán, và Công ty Trung Dũng còn nợ MBbank 4,34 tỉ đồng tiền lãi.
Công ty Trung Dũng đang có khoản vay với tổng dư nợ tạm tính là 477,82 tỉ đồng tại MBbank không có khả năng thu hồi.
Năm 2011, Công ty Trung Dũng tiếp tục vay mua ô tô (khoản này được tất toán vào năm 2012) và vay 1 khoản vay khác với Hợp đồng tín dụng hạn mức tại MBbank Long Biên.
Cụ thể, theo kết luận điều tra, ngày 21/3/2011, ông Đoàn Hồng Dũng – đại diện Công ty Trung Dũng và ông Nguyễn Hải – đại diện MBbank, Chi nhánh Long Biên đã ký Hợp đồng tín dụng số 29.11.066.89998.TD với nội dung: MBbank sẽ cấp tín dụng cho Trung Dũng với hạn mức tối đa 300 tỉ đồng; giá trị hạn mức bảo lãnh thanh toán tối đa là 200 tỉ đồng. Mục đích để tài trợ vốn lưu động, mở L/C nhập khẩu phụ vụ hoạt động kinh doanh năm 2011 các mặt hàng thép, phôi thép, các loại than. Thời hạn hợp đồng đến hết 31/12/2012.
Tài sản thế chấp cho hạn mức là quyền đòi nợ phát sinh theo hợp đồng kinh tế giữa Công ty Trung Dũng và Công ty Hà Nam trị giá 65 tỉ đồng và quyền đòi nợ phát sinh bảng đối chiếu công nợ tháng 10/2011 giữa Công ty Trung Dũng và Công ty Hà Nam trị giá 607 tỉ đồng.
Tính đến thời điểm 30/9/2011, MBbank đã thực hiện giải ngân theo 6 khế ước nhận nợ với tổng số tiền là 246 tỉ đồng. Tổng nợ tạm tính đến ngày 04/4/2019 là 477,82 tỉ đồng. Hiện nay, Công ty Trung Dũng không có khả năng trả nợ đối với khoản nợ này.
Không chỉ cho vay, trước đó, vào tháng 9/2009, MBbank còn mua 50 tỉ trái phiếu của Trung Dũng phát hành dưới sự bảo lãnh thanh toán 5 năm của BIDV. Đến tháng 7/2014, BIDV đã thực hiện bảo lãnh thanh toán cho MBbank gốc trái phiếu là 50 tỉ đồng, Công ty Trung Dũng còn nợ MBbank 4,34 tỉ đồng tiền lãi trái phiếu.
Kết luận điều tra cho biết, MBbank không có khả năng thu hồi khoản nợ 477,82 tỉ đồng, các khoản vay không còn tài sản đảm bảo. Cơ quan điều tra cho rằng, có dấu hiệu vi phạm pháp luật trong việc cho vay. Tuy nhiên, do chưa thu thập đầy đủ tài liệu nên chưa có căn cứ đánh giá việc MBbank thẩm định, đánh giá và quyết định cho vay có tuân thủ các quy định của pháp luật hay không?. Khi vay vốn, Công ty Trung Dũng có đảm bảo đáp ứng các điều kiện tín dụng của MBbank hay không?.
Cùng với đó, xét thấy trong trường hợp có hậu quả thiệt hại xảy ra đối với MBbank sẽ ảnh hưởng đến tài sản của Bộ Quốc phòng, Cơ quan CSĐT Bộ Công an chuyển thông tin và tài liệu đến Cục Điều tra hình sự Bộ Quốc phòng để điều tra, xử lý theo thẩm quyền.
Dính đại án, MBbank mất gần 500 tỉ đồng
Liên quan tới các pháp nhân được nhắc ở trên, xin điểm một vài nét cơ bản như sau:
Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Trung Dũng được thành lập ngày 31/8/2000 do ông Đoàn Hồng Dũng làm Giám đốc. Công ty có ngành nghề kinh doanh chính bán buôn kim loại và quặng kim loại. Thông tin đăng ký doanh nghiệp gần nhất cho thấy công ty có vốn điều lệ 200 tỉ đồng. Trong đó, ông Dũng sở hữu 75%, còn bà Nguyễn Thị Thanh Sơn nắm 25%.
Ngày 08/01/2019, cơ quan CSĐT Bộ Công an (C03) đã ra quyết định bổ sung quyết định khởi tố vụ án hình sự số 01/C03-P13 về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Ngân hàng BIDV Chi nhánh Hà Thành và Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Trung Dũng.
Ông Trần Bắc Hà bị cáo buộc có sai phạm liên quan đến việc phê duyệt, cấp tín dụng cho Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Trung Dũng. Cơ quan điều tra đã khởi tố bị can, bắt tạm giam Đoàn Hồng Dũng về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”, theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015.
Cơ quan điều tra xác định, việc cho vay tiền đã gây thiệt hại cho BIDV hơn 1.500 tỉ đồng.
Công ty Cổ phần chăn nuôi Bình Hà được thành lập tại Hà Tĩnh vào tháng 4/2015. Vốn điều lệ ban đầu của công ty này là 200 tỉ đồng.
Công ty Cổ phần chăn nuôi Bình Hà là chủ đầu tư một “siêu dự án” trong lĩnh vực nông nghiệp, thuộc hàng các dự án nông nghiệp lớn nhất miền Bắc tại tỉnh Hà Tĩnh.
Theo quyết định bổ sung quy hoạch, chấp thuận chủ trương đầu tư và giới thiệu địa điểm khảo sát thực hiện dự án mà UBND tỉnh Hà Tĩnh đã ban hành vào ngày 15/4/2015, tổng diện tích dự kiến khảo sát của dự án khoảng 6.119,28ha; quy mô đầu tư dự kiến là 150.000 con bò/năm; tổng mức đầu tư dự kiến là 4.223 tỉ đồng.
Theo thông tin từ BIDV, Công ty Bình Hà có kế hoạch vay ngân hàng này 2.190 tỉ đồng (tương ứng 76% tổng mức đầu tư) do BIDV Chi nhánh Hà Tĩnh làm đầu mối cho vay, trong đó BIDV Hà Tĩnh sẽ đầu tư 1.200 tỉ đồng. Các chi nhánh trong hệ thống cho vay số tiền còn lại.
Trung tuần tháng 3 vừa qua, cơ quan CSĐT Bộ Công an đã ra kết luận đề nghị Viện KSND tối cao truy tố 12 bị can về các tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”; “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam – BIDV; Công ty Cổ phần chăn nuôi Bình Hà; Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Trung Dũng.
Cơ quan điều tra xác định, việc cho vay tiền đã gây thiệt hại cho BIDV hơn 1.500 tỉ đồng. Trong đó, khoản cấp tín dụng với Công ty Bình Hà gây thiệt hại hơn 683 tỉ đồng và khoản vay đối với Công ty Trung Dũng gây thiệt hại hơn 864 tỉ đồng.
Theo Luật sư Việt Nam