Lãnh đạo tập đoàn Tâm Lộc Phát vừa bị bắt là ai?

Công an TP.Hà Nội vừa khởi tố vụ án và bắt khẩn cấp Nguyễn Thị Khuyên TGĐ và Văn Đình Toàn, Phó TGĐ CTCP Tập đoàn Tâm Lộc Phát, với cáo buộc chiếm đoạt hơn 1.000 tỷ đồng của nhà đầu tư. Thực tế, bà Khuyên dường như có “kinh nghiệm” trong huy động vốn theo hình thức đa cấp, hơn là tổ chức sự kiện với những "sợi dây liên quan" với cá nhân vụ án Bankland lừa đảo.

Huy động hơn 5.100 tỷ đồng để mua nhà, mua xe

Ngày 19/4, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã ra Quyết định khởi tố vụ án, tiến hành khám xét khẩn cấp trụ sở làm việc của Công ty Cổ phần tập đoàn Tâm Lộc Phát.

Cơ quan điều tra đã ra Quyết định tạm giữ, Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp và Lệnh bắt người trong trường hợp khẩn cấp đối với Nguyễn Thị Khuyên (sinh năm 1983, Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần tập đoàn Tâm Lộc Phát) và Văn Đình Toàn (sinh năm 1982, Phó Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần tập đoàn Tâm Lộc Phát) để điều tra, làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Công ty Cổ phần tập đoàn Tâm Lộc Phát có trụ sở tại số 27 – V5A, khu đô thị mới Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, Hà Nội.

Trước đó, tháng 3/2024, qua công tác nắm tình hình trên lĩnh vực tài chính và huy động vốn đầu tư của các doanh nghiệp, Phòng Cảnh sát kinh tế, Công an TP Hà Nội phát hiện Công ty Tâm Lộc Phát có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức đầu tư, ký kết Hợp đồng góp vốn kinh doanh, Hợp đồng góp vốn cổ đông.

Từ đó, lực lượng chức năng khẩn trương làm việc với một số nhà đầu tư để thu thập, xác minh thông tin, tổ chức các biện pháp điều tra, làm rõ vụ việc. Qua các căn cứ tài liệu, chứng cứ, thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định: Tháng 6/2019, Nguyễn Thị Khuyên và Văn Đình Toàn cùng 1 người khác thành lập Công ty TNHH Truyền thông Tâm Lộc Phát (sau đó đổi tên thành Công ty CP tập đoàn Tâm Lộc Phát).

Sau đó, các đối tượng đã dựng lên mô hình công ty kinh doanh siêu thị tiện ích, công ty sản xuất, kinh doanh quần áo thời trang, đầu tư bất động sản… và sử dụng pháp nhân Công ty Tâm Lộc Phát để huy động tiền của các nhà đầu tư dưới dạng hợp đồng kinh doanh, hợp đồng góp vốn. 

Để tạo lòng tin, thu hút các nhà đầu tư, nhóm của Khuyên đã đưa ra phương thức trả tiền môi giới cao cho những người giới thiệu, trả lãi cho nhà đầu tư theo ngày với mức lãi suất cao hơn nhiều lần lãi suất ngân hàng (khoảng 2,93%/tháng). Theo đó, khoảng 50 văn phòng đại diện Công ty cấp 1 được hưởng 15% giá trị hợp đồng ngay khi nhà đầu tư ký hợp đồng, nộp tiền tại văn phòng; văn phòng nào giới thiệu mở thêm được văn phòng khác thì được hưởng thêm 2% từ các hợp đồng của văn phòng mới được thành lập; các văn phòng cấp 2, cấp 3, cấp 4 đều được chia lợi nhuận từ 15% giá trị hợp đồng từ văn phòng cấp 1.

Đối với các văn phòng cấp 1 tại miền Nam, được hưởng 25% giá trị hợp đồng từ các khách hàng. Đối tượng Khuyên tự đứng ra điều hành hoạt động chung của Công ty, Toàn phụ trách chiến lược tập trung phát triển thị trường, tổ chức sự kiện quảng cáo tại nhiều địa phương để thu hút nhà đầu tư. Ngoài ra, các đối tượng còn mua một số mặt hàng như quần áo, dầu ăn, mỳ chính… để thể hiện hoạt động kinh doanh của Công ty. 

Tiền thu được từ các hợp đồng đầu tư, sau khi trích lại phần trăm cho các văn phòng sẽ được chuyển vào tài khoản của Công ty Tâm Lộc Phát, tài khoản cá nhân của Khuyên để Khuyên căn cứ theo bảng kê lãi suất của các hợp đồng tiến hành thanh toán tiền lãi cho các nhà đầu tư theo ngày. Số tiền còn lại, Khuyên sử dụng cá nhân, mua xe ô tô, bất động sản và trả lương cho bản thân Khuyên, Toàn và nhân viên công ty.

Từ năm 2019 đến nay, các đối tượng đã huy động được hơn 5.100 tỷ đồng từ các nhà đầu tư. Từ tháng 9/2023 đến nay, Khuyên không trả được lãi như cam kết, mất khả năng chi trả và chiếm đoạt trên 1.000 tỷ đồng của các nhà đầu tư. Trong đó xác định Nguyễn Thị Khuyên, Văn Đình Toàn đã chiếm đoạt hơn 61 tỷ đồng của 18 nhà đầu tư đã có đơn tố giác. 

Hiện Công an TP Hà Nội tiếp tục củng cố tài liệu chứng cứ, điều tra, làm rõ hành vi vi phạm pháp luật của Nguyễn Thị Khuyên, Văn Đình Toàn và các đối tượng liên quan khác để xử lý nghiêm theo đúng quy định của pháp luật.

Huy động vốn, lừa đảo đã "ăn vào máu"

Theo tìm hiểu, bà Nguyễn Thị Khuyên sinh năm 1983, hiện là cổ đông chính, nắm 70% cổ phần của Tâm Lộc Phát. Theo thông tin báo chí có được từ một “cựu” lãnh đạo của Công ty TNHH và DVTM Thái Tuấn (Thái Tuấn), bà Khuyên đã từng là nhân viên của công ty Thái Tuấn tại khu vực miền Bắc vào giai đoạn 2017 – 2018. Khi dó, bà Khuyên là nhân viên phát triển thị trường.

Về Thái Tuấn, công ty này hoạt động từ năm 2013, đã từng bị nhà đầu tư tố cáo lừa đảo vào tháng 8/2018, chính thức ngừng hoạt động từ tháng 1/2022. Thái Tuấn kinh doanh đa cấp dưới các hình thức như bất động sản, tiền ảo, khoáng sản. Thái Tuấn cũng liên tục mở chi nhánh ở nhiều tỉnh thành từ Bắc tới Nam.

Công ty Thái Tuấn chủ yếu huy động vốn đầu tư từ người dân với những lời hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn. Khi những người dân này “mắc bẫy”, tin tưởng vào lợi nhuận ảo mà công ty này mang lại, vay mượn tiền bạc để đầu tư, thì Thái Tuấn tuyên bố giải thể, xù tiền. Sau đó lại lập ra những công ty mới theo hình thức “bình mới, rượu cũ” để tiếp tục huy động vốn.

Trong Thái Tuấn phải nhắc đến Vũ Đức Tĩnh – linh hồn của Thái Tuấn – và cũng là đối tượng mới bị khởi tố trong vụ án Bankland lừa đảo. Bankland là công ty tiếp theo của Tĩnh sau Thái Tuấn. Tất nhiên, Bankland sẽ hoạt động tương tự Thái Tuấn: Tĩnh lập công ty, tiến hành huy động vốn bằng hình thức kêu gọi nhà đầu tư vào các dự án ”ma”, và trả lãi cao.

Nhằm tăng thêm uy tín, Bankland liên tục mở các hoạt động thông báo các chương trình ưu đãi như: nộp tiền nhanh hưởng ngay quà tặng như vàng, sổ đỏ, ôtô, xe SH, tour du lịch... Đến lúc không thể trả lãi, Tĩnh cùng đồng bọn đã rút toàn bộ những gì còn lại của Bankland và bỏ trốn.

Vụ án hiện đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hà Nội, Công an quận Cầu Giấy phối hợp cùng C03 Bộ Công an điều tra làm rõ.

Điều đáng chú ý, Bankland hay Thái Tuấn không phải là những công ty đầu tiên của Tĩnh. Trước đó Tĩnh đã lập hàng loạt công ty như Công ty Bắc Trung Nam, Happy Moment, Smartland… và đều tiến hành lừa đảo ở hình thức tương tự. Trước đó, từ năm 2013, Tĩnh cũng từng bị Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC46) Công an TP. HCM truy tìm vì tội lừa đảo.

Với bà Nguyễn Thị Khuyên và đội ngũ Tâm Lộc Phát, cả bà Khuyên và 2 cổ đông khác của Tâm Lộc phát là ông Văn Đình Toàn và bà Bùi Thị Minh Nguyệt đều từng là thành viên của Thái Tuấn, nhưng đến cuối năm 2018, bà Khuyên và nhóm của mình đã tách ra.

Đến tháng 6/2019, bà Khuyên lập ra Tâm Lộc Phát - với đặc trưng hoạt động tương tự Thái Tuấn hay sau này là Bankland, liên tục tổ chức các sự kiện thu hút nhà đầu tư, mở hàng loạt chi nhánh…

Ngoài ra, theo tìm hiểu, bà Nguyễn Thị Khuyên còn đại diện cho một nhóm doanh nghiệp khác cùng các cổ đông đang góp vốn tại Tâm Lộc Phát. Đáng chú ý, các doanh nghiệp này liên tục được mở ra trong thời gian ngắn và có cơ cấu cổ đông góp vốn tương tự nhau.

Cac doanh nghiệp này gồm: CTCP Du lịch Hoàng Anh Việt Nam, thành lập tháng 5/2022 tại thành phố Ninh Bình. Doanh nghiệp nàycó vốn điều lệ 30 tỷ đồng, cơ cấu cổ đông gốm 2 cổ đông Văn Đình Toàn và Bùi Thị Minh Nguyệt cùng giữ 15% tỷ lệ sở hữu; 70% tỷ lệ sở hữu còn lại thuộc về cổ đông Bùi Thị Khuyên. Cơ cấu này giống như Tâm Lộc Phát.

Một doanh nghiệp khác là CTCP thời trang Talofa Việt Nam, được thành lập tháng 9/2022 tại phường Hà Cầu, quận Hà Đông, Hà Nội. Doanh nghiệp này có cơ cấu về vốn và tỷ lệ sở hữu hoàn toàn giống như Tâm Lộc Phát và Du lịch Hoàng Anh Việt Nam.

Một pháp nhân khác là CTCP Truyền hình Tâm Lộc Phát TV mới thành lập tháng 3/2023, với ngành nghề chính là môi giới thương mại, tổ chức giới thiệu và xúc tiến thương mại. Doanh nghiệp được đăng ký vốn điều lệ là 68 tỷ đồng, trong đó bà Nguyễn Thị Khuyên vẫn là người nắm giữ tỷ lệ sở hữu cao nhất với 70%.

Liên tục tăng vốn trăm tỷ, doanh thu bằng 0

Theo đăng ký kinh doanh, Tập đoàn Tâm Lộc Phát có tên ban đầu là Công ty TNHH Truyền thông Tâm Lộc Phát, thành lập ngày 28/06/2019, có trụ sở chính ở Khu Đô thị Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, Hà Nội. Ngành nghề hoạt đông chính là tổ chức giới thiệu và xúc tiến thương mại. Vốn điều lệ ban đầu của Tập đoàn Tâm Lộc Phát là 20 tỷ đồng, đại diện pháp luật kiêm Tổng Giám đốc là bà Nguyễn Thị Khuyên (SN 1983).

Tới ngày 30/9/2020, doanh nghiệp đổi tên thành CTCP Truyền thông và Tổ chức sự kiên Tâm Lộc Phát. Đồng thời thực hiện tăng vốn điều lệ lên 30 tỷ đồng, trong đó bà Nguyễn Thị Khuyên góp 70%, Bùi Thị Minh Nguyệt góp 15% và Văn Đình Toàn góp 15%.

Tới tháng 6/2021, doanh nghiệp đột ngột tăng vốn lên 100 tỷ đồng, cơ cấu cổ đông không được công bố. Tới tháng 12/2022, Công ty đổi tên thành CTCP Tập đoàn Tâm Lộc Phát, đại diện pháp luật kiêm Tổng Giám đốc vẫn là bà Nguyễn Thị Khuyên.

Danh sách cổ đông chỉ bao gồm 3 người, là bà Nguyễn Thị Khuyên, góp 21 tỷ đồng (70%); ông Văn Đình Toàn và bà Bùi Thị Minh Nguyệt mỗi người góp 4,5 tỷ đồng (15%).  Như vậy, vốn điều lệ đóng góp thực của Tâm Lộc Phát chỉ là 30 tỷ đồng, nhưng lại kê khai là 100 tỷ đồng.

Đáng nói hơn, báo cáo tài chính của Tâm Lộc Phát trong 3 năm 2020, 2021, 2022 đều ghi nhận vốn chủ sở hữu là 20 tỷ đồng – thấp hơn nhiều lần so với vốn điều lệ. Đáng chú ý, năm 2022 Tâm Lộc Phát bắt đầu hoạt động trở lại nhưng báo cáo kinh doanh của doanh nghiệp lại có khá nhiều vấn đề gây khó hiểu.

Theo đó, năm 2020, Công ty Tâm Lộc Phát không ghi nhận doanh thu, nhưng chi phí quản lý kinh doanh đã đạt 4,7 triệu đồng, dẫn đến tổng lỗ trong năm là 4,7 triệu đồng. Tổng tài sản của công ty trong năm này đạt 22,2 tỷ đồng, trong đó tiền và các khoản tương đương tiền chiếm đến 99%, tức là 22,1 tỷ đồng, với 100 triệu đồng còn lại từ các khoản phải thu ngắn hạn.

Sang năm 2021, công ty tiếp tục không có doanh thu, nhưng các chi phí khác vẫn tiếp tục phát sinh, dẫn đến lỗ 4,24 triệu đồng. Tổng tài sản của công ty giảm nhẹ 4 triệu đồng, vẫn ở mức 22,2 tỷ đồng, với tiền và các khoản tương đương tiền chiếm 99%.
Trong năm tài chính 2022, doanh thu đạt 467,5 triệu đồng; doanh thu từ hoạt động tài chính là 273.000 đồng. Tuy nhiên, chi phí quản lý doanh nghiệp lại cao bất thường, gấp đôi doanh thu cả năm, đạt 1,03 tỷ đồng, dẫn đến tổng lỗ 565,7 triệu đồng. Tổng tài sản của công ty tăng lên 24,5 tỷ đồng vào cuối năm 2022, tăng 10,3% so với đầu năm.

Trong năm 2022, các khoản phát sinh lớn trong năm 2022 lại không phải từ hoạt động kinh doanh chính, mà từ “Hoạt động khác”, cụ thể: Tiền thu từ hoạt động kinh doanh chính gần như bằng 0 đồng, trong khi tiền thu từ “hoạt động khác” là 7,5 tỷ đồng, tiền chi cho “hoạt động khác” là 6,3 tỷ đồng. Nguồn tiền thu chi khác này đang có chênh lệch nguồn thu nhiều hơn nguồn chi nhưng không được ghi nhận vào lợi nhuận trong báo cáo kết quả kinh doanh.

Báo cáo kinh doanh của Tâm Lộc Phát năm 2022 cũng thể hiện việc phát sinh 1 khoản khá lớn từ mục “Hàng tồn kho” trong Tài sản, cụ thể là Chi phí hoạt động sản xuất kinh doanh dở dang 2,4 tỷ đồng. Một điểm đáng chú ý khác, trong báo cáo tài chính của Tâm Lộc Phát, ghi nhận ngoài vốn chủ sở hữu, có ghi nhận vốn khác của chủ sở hữu là gần 2,214 tỷ đồng...

Tâm Lộc Phát không có tài sản cố định nào được ghi nhận. Trong tài sản ngắn hạn, tiền và các khoản tương đương tiền chiếm tỷ trọng lớn, lên đến 84,7%, với mức 20,7 tỷ đồng vào cuối năm 2022. Các khoản phải thu ngắn hạn từ khách hàng hoặc trả trước cho người bán chỉ ở mức 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng.

Hồng Quang