Mặc dù đã chi trả hơn 2 tỷ đồng cho khách hàng bị lừa đảo, tuy nhiên theo vị khách hàng này, VIB Quảng Ninh chậm thực hiện nghĩa vụ dân sự nên phải thanh toán số tiền chậm tương ứng tương đương khoảng hơn 100 triệu đồng. Tuy nhiên, sau nhiều lần đến yêu cầu trả tiền nhưng bị gây khó khăn, khách hàng bị hại đã kéo đến ngân hàng VIB Quảng Ninh để phản đối.
Liên quan đến vụ lừa đảo của cựu nhân viên Ngân hàng VIB, theo cáo trạng của VKSND tỉnh Quảng Ninh, bị cáo Bùi Phương Thảo ( SN 1974, trú tại tổ 9, khu 9, phường Bãi Cháy, TP.Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh) được tuyển dụng vào làm nhân viên Ngân hàng thương mại cổ phần quốc tế Việt Nam (VIB) chi nhánh Quảng Ninh. Năm 2009, Thảo được bổ nhiệm làm thủ quỹ phòng giao dịch ngân hàng VIB Bãi Cháy.
Từ năm 2011, Thảo huy động vốn bằng hình thức vay tiền của nhiều người với lãi suất thấp rồi cho người khác vay lại với lãi suất cao để hưởng chênh lệch.
Ngoài ra, trong quá trình làm thủ quỹ, Thảo còn có hành vi lập khống các chứng từ giao dịch để rút và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng gồm:
Anh Chử Kim Nhất (SN1977, trú phường Hà Phong, TP Hạ Long) hơn 1 tỷ đồng. Anh Ngô Văn Ngọc (SN 1959, trú phường Trần Hưng Đạo, TP Hạ Long) 750 triệu đồng. Anh Nguyễn Xuân Trường (SN 1972, trú phường Quang Trung, TP Uông Bí) hơn 13 tỷ đồng.
Những giao dịch này Thảo khai nhận tự ý giả chữ ký khách hàng rồi nhờ Phạm Thị Trang Nhung (SN 1995), Vũ Thị Thúy An (SN 1989, cả hai đều là giao dịch viên của VIB Bãi Cháy) và Trần Thị Thu Trang (SN 1983, kiểm soát viên VIB Bãi Cháy) hoàn thiện khống các thủ tục kiểm soát, phê duyệt giao dịch chứng từ để chuyển tiền vào tài khoản của mình.
Ngoài ra, Thảo còn sử dụng mẫu giấy vay tiền đánh máy sẵn rồi sử dụng các con dấu của ngân hàng VIB, giả chữ ký của người bị hại để thực hiện hành vi lừa đảo. Đa số các trường hợp cho Thảo vay tiền đều đưa trực tiếp tại quầy giao dịch ngân hàng VIB Bãi Cháy hoặc chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng do Thảo đứng tên hoặc lấy tên người nhà để mở. Vì tin tưởng nên khi cho Thảo vay tiền, một số người không viết giấy vay tiền, chốt việc vay, lấy lãi tiền hàng tháng bằng tin nhắn điện thoại.
Với thủ đoạn trên, Thảo đã lừa đảo 52 người, chiếm đoạt hơn 212 tỷ đồng; hiện đã trả lại hơn 61 tỷ đồng, còn lại hơn 151 tỷ đồng.
Ngày 24/8/2018, tại phiên toà sơ thẩm, sau khi xem xét các tình tiết tăng nặng và giảm nhẹ về tội danh “Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản”, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Bùi Phương Thảo án tù chung thân; buộc Thảo phải bồi thường cho những người bị hại và ngân hàng VIB. Riêng ngân hàng VIB phải bồi thường cho những khách hàng bị mất tiền trong các giao dịch do Thảo cùng các cán bộ ngân hàng VIB đã làm giả chứng từ để chiếm đoạt.
Cũng theo cáo trạng, từ năm 2013 đến tháng 11/2016, dù đã vỡ nợ, không có khả năng chi trả các khoản đang vay của người khác nhưng Thảo vẫn tiếp tục hành vi gian dối, sử dụng phương thức, thủ đoạn lợi dụng uy tín đang công tác tại ngân hàng để vay tiền đầu tư kinh doanh, đáo nợ ngân hàng…
Với tội danh đã được xác định rõ, TAND tỉnh Quảng Ninh đã tuyên phạt bị cáo Bùi Phương Thảo mức án tù chung thân. Hội đồng xét xử cũng tuyên phía ngân hàng VIB phải bồi thường số tiền trên cho 3 bị hại Chử Kim Nhất, Ngô Văn Ngọc và Nguyễn Xuân Trường số tiền 5,640 tỷ đồng.
Được biết, Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam VIB đã ký Biên bản thỏa thuận với các ông Ngô Văn Ngọc, Dương Mạnh Cường với nội dung như sau: VIB sẽ thanh toán cho ông Ngô Văn Ngọc số tiền gốc và lãi là 857.876.000 đồng; thanh toán cho ông Dương Mạnh Cường số tiền 1.257.269.000 đồng. Thời hạn VIB thực hiện trả tiền trước 15h ngày 23/8/2019.
Đến thời điểm hiện tại Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam VIB đã thanh toán toàn bộ số tiền đã cam kết cho các nạn nhân trên. Tuy nhiên, ông Chử Kim Nhất cho biết: "Tại 2 cấp xét xử tôi mới chỉ yêu cầu trả lãi tính đến ngày tuyên án sơ thẩm (24/8/2019). Theo quy định tại Khoản 2 Điều 305 Bộ luật dân sự về Trách nhiệm dân sự do chậm thực hiện nghĩa vụ dân sự thì VIB phải thanh toán cho tôi số tiền chậm tương ứng 363 ngày nữa (tính từ ngày tuyên bản án sơ thẩm (24/8/2018) đến ngày VIB đã thanh toán trả tiền cho tôi (22/8/2019). Tính ra số tiền lãi này khoảng hơn 1 trăm triệu đồng".
Tuy nhiên, sau khi bản án có hiệu lực, khách hàng nhiều lần đến yêu cầu trả tiền nhưng ngân hàng gây khó khăn.
"Khi khách mang quyết định thi hành án đến thì lại bắt người ta phải chờ đợi để Ngân hàng xem xét khiếu nại. Dẫn đến sự bức xúc khiến chúng tôi phải kéo đến Ngân hàng VIB Quảng Ninh để phản đối”, ông Dương Mạnh Cường, đại diện của bị hại Chử Kim Nhất trả lời trên Dân Việt.
Với những bức xúc như vậy, mới đây, nhóm người gồm đại diện của các ông Ngô Văn Ngọc, Chử Kim Nhất, là những người bị hại trong vụ lừa đảo của Bùi Phương Thảo đã đến trụ sở VIB (số 88 Lê Thánh Tông, phường Hồng Gai, TP.Hạ Long) treo khẩu hiệu phản đối việc Ngân hàng này chiếm giữ tiền của khách hàng.
Nguyên An