Từ hôm nay 23/9, Ngân hàng Nhà nước điều chỉnh loạt lãi suất điều hành, trong đó có trần lãi suất tiền gửi. Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ vận động các ngân hàng cắt giảm chi phí để giữ ổn định mặt bằng lãi suất cho vay và giảm lãi suất ở một số lĩnh vực ưu tiên.
Vận động giữ ổn định mặt bằng lãi suất
Mới đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã cuộc họp báo quý III/2022 thông tin kết quả hoạt động quý vừa qua và một số định hướng điều hành từ này đến cuối năm.
Tại buổi họp báo, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Đào Minh Tú khẳng định NHNN sẽ tiếp tục điều hành chính sách tiền tệ theo hướng linh hoạt, đồng bộ và thận trọng.
Theo ông Tú, mục tiêu quan trọng nhất của NHNN là kiểm soát lạm phát, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô. Do đó, NHNN sẽ điều hành lãi suất phù hợp với diễn biến lạm phát và thị trường trong và ngoài nước; tiếp tục chỉ đạo các ngân hàng giảm chi phí hoạt động để giảm lãi suất cho vay; điều hành tăng trưởng tín dụng khoảng 14%; chỉ đạo tổ chức tín dụng hướng dòng vốn vào sản xuất kinh doanh để tạo động lực tăng trưởng bền vững, hạn chế tín dụng vào lĩnh vực rủi ro.
Ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Thường trực NHNN: NHNN sẽ sử dụng các biện pháp tiền một cách linh hoạt để đạt được những mục tiêu đề ra - Ảnh: VGP
“NHNN sẽ tiếp tục kiểm soát những lĩnh vực có nhiều rủi ro cho tín dụng như bất động sản, chứng khoán. NHNN sẽ tạo điều kiện nhưng vẫn tiếp tục kiểm soát việc kinh doanh, mua bán trái phiếu doanh nghiệp của các tổ chức tín dụng theo đúng quy định, nhằm đảm bảo sự an toàn của hệ thống ngân hàng", ông Tú nói.
Ông Tú cũng cho biết NHNN sẽ vận động các tổ chức tín dụng giữ ổn định mặt bằng lãi suất cho vay và nghiên cứu giảm lãi suất ở một số lĩnh vực ưu tiên.
Về điều hành tỷ giá, NHNN cho biết trong quý III/2022, tỷ giá và thị trường ngoại tệ chịu nhiều áp lực do thị trường quốc tế diễn biến phức tạp, khó lường, nguy cơ suy thoái gia tăng. Trong bối cảnh đó, NHNN tiếp tục chủ động điều hành tỷ giá, phù hợp, phối hợp đồng bộ các công cụ chính sách tiền tệ khác nhằm ổn định thị trường ngoại tệ, góp phần kiểm soát lạm phát và ổn định kinh tế vĩ mô.
Chưa chốt room tín dụng 14%?
Một thông tin đáng chú ý là tại thông cáo phát ra ở cuộc họp báo, NHNN cho hay định hướng tăng trưởng tín dụng năm 2022 khoảng 14% nhưng "có điều chỉnh phù hợp với diễn biến, tình hình thực tế".
NHNN khẳng định, trong bối cảnh hiện nay, việc duy trì công cụ hạn mức tín dụng là phù hợp, nhằm đảm bảo an toàn hoạt động của hệ thống ngân hàng, qua đó góp phần kiểm soát lạm phát, hỗ trợ tăng trưởng kinh tế, ổn định vĩ mô.
Theo đó, tín dụng được điều hành nhằm tích cực hỗ trợ phục hồi kinh tế nhưng không chủ quan với rủi ro lạm phát; chỉ đạo TCTD tăng trưởng tín dụng an toàn, hiệu quả, hướng tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu tiên theo chủ trương của Chính phủ; kiểm soát chặt chẽ tín dụng vào các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro; tạo điều kiện thuận lợi cho người dân, doanh nghiệp tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng.
Đến ngày 16/9/2022, tín dụng toàn nền kinh tế tăng 10,47% so với cuối năm 2021 và tăng 17,19% so với cùng kỳ năm 2021. Tín dụng tập trung vào sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu tiên. Nhờ đó, đã góp phần kích hoạt mạnh mẽ các hoạt động kinh tế, tạo đà phục hồi các chỉ số vĩ mô, từ đó giúp nền kinh tế dần khôi phục và tăng trưởng.
Trong bối cảnh thị trường tài chính thế giới thắt chặt và áp lực lạm phát cao, mức 14% là hợp lý để hỗ trợ nền kinh tế. Đây là biện pháp hành chính nhưng giải pháp này vẫn thể hiện hiệu quả trong ổn định thị trường tiền tệ, ngoại hối, góp phần kiểm soát lạm phát.
Ông Phạm Chí Quang, Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ (NHNN) cho biết sức ép lạm phát trên toàn cầu đang rất lớn. Tuy nhiên so với các đồng tiền trong khu vực, tiền đồng Việt Nam vẫn là một trong những đồng tiền ổn định nhất.
Tính đến sáng 20/9/2022, so với cuối năm 2021, các đồng tiền mất giá mạnh so với USD gồm: Đồng bath Thái Lan (-11,95%); yên Nhật (-25,18%); won Hàn Quốc (-17,57%); peso Philippines (-13,65%); ringgit Malaysia (-9,67%); rupee Ấn Độ (-7,44%); nhân dân tệ Trung Quốc (-10,9%); Euro (-13,49%); bảng Anh (-20,02%).
Ngày 22/9, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) đã quyết định tăng lãi suất thêm 0,75%, đưa lãi suất điều hành lên mức 3-3,25%/năm. Chỉ số USD cũng tăng cao kỷ lục so với nhiều năm trở lại đây. Ngay sau khi Fed tăng lãi suất, nhiều ngân hàng trung ương đã tăng lãi suất theo.
Trong bối cảnh đó, Thống đốc NHNN đã ra quyết định tăng lãi suất điều hành thêm 1%.
Theo đó, tăng lãi suất tái cấp vốn thêm 100 điểm cơ bản lên 5%/năm; tăng lãi suất tái chiết khấu thêm 100 điểm từ mức 2,5% lên 3,5%/năm kể từ 23/9/2022 (lãi suất tái cấp vốn và lãi suất tái chiết khấu được duy trì ổn định ở mức 4% và 2,5% kể từ 1/10/2020).
NHNN nâng lãi suất cho vay qua đêm trong thanh toán điện tử liên ngân hàng và cho vay bù đắp thiếu hụt vốn trong thanh toán bù trừ của NHNN đối với tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài lên mức 6,0%/năm.
NHNN cũng quy định về mức lãi suất tối đa đối với tiền gửi bằng đồng Việt Nam của tổ chức (trừ TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) và cá nhân tại TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở mức tối đa 0,5% đối với tiền gửi không kỳ hạn và có kỳ hạn dưới 1 tháng; tối đa 5% áp dụng đối với tiền gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng; tối đa 5,5%/năm đối với tiền gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng ở các quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô…
Trước đó, tại phiên họp Chính phủ ngày 22/9, để ứng phó kịp thời với tình hình biến động tiền tệ quốc tế, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính yêu cầu NHNN nghiên cứu tăng lãi suất điều hành, có thể tăng lãi suất huy động nhưng cố gắng giữ ổn định mặt bằng lãi suất cho vay...
Người đứng đầu Chính phủ đã chỉ đạo NHNN nghiên cứu tăng lãi suất điều hành, tăng lãi suất huy động nhưng cố gắng giữ ổn định mặt bằng lãi suất cho vay và kêu gọi, vận động các tổ chức tín dụng tiếp tục đổi mới công nghệ, tăng hiệu quả hoạt động, quản trị, tiết giảm chi phí, nghiên cứu giảm lãi suất ở một số đối tượng, lĩnh vực phục vụ sản xuất kinh doanh để hỗ trợ người dân, doanh nghiệp phục hồi kinh tế sau dịch COVID-19.
PV