Từ tháng 1/2025, tài khoản ngân hàng chưa xác thực sẽ không thể giao dịch online theo quy định của pháp luật. Đây là nội dung mới nhất tại Thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành.
Theo đó, quy định nêu rõ phải đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học chủ tài khoản thì thẻ mới thực hiện được giao dịch bằng phương thức điện tử. Việc này góp phần "làm sạch" tài khoản, loại bỏ các tài khoản sử dụng giấy tờ giả, loại bỏ tài khoản không chính chủ.
Quy định này có hiệu lực từ ngày 01/01/2025. Đối với các tổ chức phát hành thẻ là tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, quy định này có hiệu lực từ 01/7/2025.
Căn cứ theo Phụ lục 01 phân loại giao dịch ban hành kèm theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023 khi chuyển tiền từ dưới 10 triệu đồng/lần và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì phải xác thực bằng mã OTP nhưng không cần xác thực sinh trắc học. Tuy nhiên, nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng trở lên thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt.
Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực sinh trắc học dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.
Thông tư 18 cũng quy định, người từ đủ 06 tuổi trở lên bắt buộc phải được lấy thông tin sinh trắc học để làm thẻ căn cước theo quy định của Luật Căn cước mới. Đối với trẻ em dưới 06 tuổi khi làm thẻ căn cước thì không cần lấy bất kỳ thông tin nhân dạng và thông tin sinh trắc học nào.
Tính đến hết 22/7, có khoảng 26,3 triệu khách hàng đã được xác thực sinh trắc học với CCCD gắn chíp. Trong đó, có 22,5 triệu khách hàng xác thực qua ứng dụng di động và 3,8 triệu khách hàng thực hiện xác thực tại quầy. Bên cạnh đó, đã có 37 tổ chức tín dụng đã triển khai xác thực qua ứng dụng mobile và 47 tổ chức tín dụng triển khai xác thực tại quầy. Có 25 tổ chức tín dụng đã gửi dữ liệu sang C06 - Bộ Công an, 22 tổ chức tín dụng đang triển khai trên nền tảng VneID.
Trung Anh