Khởi tố, bắt tạm giam Nguyên Chủ tịch CTCP Thủy Nguyên để điều tra vụ án lừa đảo liên quan đến dự án Anh Dũng IV

Sau gần 20 năm triển khai, dự án Khu nhà ở Anh Dũng IV (quận Dương Kinh cũ, nay thuộc phường Hưng Đạo, TP. Hải Phòng) do Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên làm chủ đầu tư vẫn dở dang, bỏ hoang và vướng nhiều tranh chấp pháp lý. Mới đây, nguyên Chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc CTCP Thương Mại Thủy Nguyên – chủ đầu tư dự án này cũng bị bắt để điều tra hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Hàng trăm tỷ đồng vay ngân hàng, đất của khách hàng bị mang đi thế chấp

Theo chỉ đạo của Giám đốc Công an TP. Hải Phòng về đẩy mạnh điều tra tố giác, tin báo tội phạm, Văn phòng Cơ quan CSĐT đã tập trung làm rõ các đơn thư tố cáo CTCP Thương mại Thủy Nguyên. Cụ thể, nhiều hộ dân phản ánh việc đã nộp tiền mua đất tại dự án Khu nhà ở Anh Dũng IV từ những năm 2004–2005, song đến nay vẫn chưa được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Ngược lại, các lô đất này đã bị chủ đầu tư mang đi thế chấp ngân hàng hoặc chuyển nhượng cho bên thứ ba.

Kết quả điều tra cho thấy, CTCP Thương mại Thủy Nguyên (MST: 0200119700), thành lập năm 2003, trụ sở tại số 7/72 Lạch Tray, quận Ngô Quyền, Hải Phòng, do Trần Huy Cường (SN 1973, trú tại số 3/49/201 Lạch Tray) điều hành. Trong thời gian đảm nhiệm vai trò Tổng giám đốc kiêm Chủ tịch HĐQT của công ty, Trần Huy Cường đã làm các thủ tục đề nghị Sở Tài nguyên và Môi trường cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho các thửa đất của dự án.

Trong đó, một số thửa đất đã sang tên cho các hộ dân, còn lại đa số vẫn mang tên chủ sở hữu là CTCP thương mại Thủy Nguyên.  Trần Huy Cường đã mang giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thế chấp tại ngân hàng để vay vốn cho công ty hoặc làm tài sản đảm bảo cho bên thứ ba vay vốn (bên thứ ba là các công ty của Cường do người thân đứng tên) hoặc làm hợp đồng chuyển nhượng cho một số cá nhân khác để trả nợ các khoản vay của các cá nhân

Cơ quan điều tra xác định tổng dư nợ tại các ngân hàng lên tới 910 tỷ đồng. Trong đó, có tới 205 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thuộc dự án Anh Dũng IV đã bị đem thế chấp. Số tiền mà người dân nộp mua đất ngay từ đầu cho Công ty Thủy Nguyên lên tới 85,679 tỷ đồng.

Với những chứng cứ nói trên, ngày 24/7/2025, Công an TP. Hải Phòng chính thức khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Huy Cường để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Vòng xoáy vay nóng và cho vay nặng lãi hàng trăm tỷ đồng

Ngoài việc vay vốn ngân hàng, cơ quan điều tra còn làm rõ việc Trần Huy Cường vay tiền từ cá nhân với lãi suất “cắt cổ” để đảo nợ. Từ 17/11/2023 đến 10/1/2025, Cường nhiều lần vay tiền của Phạm Thị Thu Thảo (SN 1985, đăng ký thường trú tại Hà Đông, Hà Nội; hiện ở Lê Chân, Hải Phòng).

Các khoản vay có lãi suất từ 2.000–4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 73–146%/năm. Mức lãi được điều chỉnh tùy theo gói vay và thời điểm, đặc biệt tăng mạnh trước Tết Nguyên đán. Khi không trả lãi đúng hạn, Cường bị cộng dồn lãi vào gốc để tính lãi tiếp, khiến khoản nợ phình to.

Tổng cộng, Thảo đã cho Cường vay hơn 316,79 tỷ đồng và nhận về 220,71 tỷ đồng tiền gốc và gần 47,76 tỷ đồng tiền lãi. Số tiền Thảo thu lợi bất chính từ việc cho vay nặng lãi được xác định là 10,61 tỷ đồng. Tính đến ngày 10/1/2025, Cường còn nợ 96,08 tỷ đồng.

Cơ quan điều tra đã khám xét chỗ ở, nơi làm việc của các đối tượng, đồng thời khởi tố bị can, tạm giam Phạm Thị Thu Thảo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Điều 201 Bộ luật Hình sự. Ngoài Cường, nhiều cá nhân, tổ chức khác tại Hải Phòng cũng là khách hàng vay vốn từ Thảo, với tổng số tiền lên tới hàng trăm tỷ đồng.

Lê Phong