Với những chiêu bài bài tưởng như là cũ như, thổi phồng các dự án, hứa hẹn, cam kết mức lợi nhuận khủng, cộng với các chương trình “bốc thăm trúng thưởng”, “tri ân nhà đầu tư”. Gần đây hàng chục người có nguy cơ mất trắng khi đầu tư vào Công ty cổ phần Xúc tiến thương mại CCV Group.
Những bài học đắt giá
Thời gian qua, nhiều doanh nghiệp đã tiến hành huy động vốn thông qua hình thức “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” với mức lợi nhuận cam kết từ 5 - 7%/tháng, tương đương 60 - 84%/năm. Thậm chí, nhằm thu hút dòng tiền lớn, lợi nhuận mà các doanh nghiệp cam kết chi trả cho nhà đầu tư có thể lên đến 100% hoặc 168%/năm.
Dù báo, đài đã nhiều lần đưa tin cảnh báo về nguy cơ mất vốn, mất trắng số tiền nhưng có không ít người dân vẫn “sập bây” các chiêu thức huy động vốn của một số doanh nghiệp thông qua hợp đồng hợp tác đầu tư này.
Điều này đã giúp các doanh nghiệp dù không có kế hoạch phát triển cụ thể, không có tiềm năng vẫn có thể huy động được hàng trăm, thâm chí hàng nghìn tỷ đồng.
Và chỉ ngay sau khi đạt được mục đích, cam kết lợi nhuận với nhà đầu tư sẽ không được doanh nghiệp thực hiện, nhà đầu tư rơi vào yếu thế do đã ký "Hợp đồng hợp tác kinh doanh" có nhiều điều khoản bất lợi.
Gần đây nhất, vụ việc bà Vũ Thị Thúy (sinh năm 1983), Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Đầu tư thương mại bất động sản Nhật Nam bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hà Nội đã ra Quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp được đông đảo người dân và dư luận quan tâm.
Vũ Thị Thúy đã lôi kéo được hàng chục nghìn nhà đầu tư ném tiền tỉ vào công ty dưới chiêu bài “hợp tác kinh doanh”.
Quá trình điều tra, bước đầu xác định Vũ Thị Thúy (người từng có 01 tiền án về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản), đã đưa ra thông tin quảng cáo sai sự thật về các Dự án, cam kết trả lãi suất từ 34-46% để người dân tin tưởng nộp tiền vào Công ty dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh rồi lấy tiền của người sau trả lãi cho người trước. Với thủ đoạn trên, Vũ Thị Thúy đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khoảng hơn 10.000 cá nhân với tổng số tiền lên đến hàng nghìn tỷ đồng.
Điểm chung của các vụ án này là các đối tượng phạm tội thường lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin, đánh vào lòng tham của nhiều người, sử dụng rất nhiều thủ đoạn kêu gọi đầu tư tham gia sau đó chiếm đoạt tiền. Ban đầu các đối tượng thường vẽ ra các dự án đầu tư lớn, gắn với các phương thức kinh doanh, đầu tư có yếu tố công nghệ, hệ sinh thái phủ rộng khắp các lĩnh vực, nhưng thực chất không có hoạt động kinh doanh gì.
Sau đó mở bán gói đầu tư hứa hẹn lãi suất, lợi nhuận siêu cao nhằm huy động vốn của nhà đầu tư. Nhiều công ty còn đưa ra những cam kết lợi nhuận không tưởng từ 20-30 %, có những trường hợp lên đến 50 -70% năm hoặc vẽ ra những mục tiêu rất lớn, thậm chí có cả kế hoạch niêm yết trên sàn chứng khoán quốc tế danh tiếng, đưa ra những hình ảnh về người đi trước thành công, được những ưu đãi vô cùng hấp dẫn của công ty như tặng nhà, xe, đi du lịch nghỉ dưỡng cao cấp...
Để tạo được lòng tin với khách hàng, các đối tượng thường đăng ký các doanh nghiệp có vốn điều lệ rất lớn, mời những người nổi tiếng, có ảnh hưởng đối với giới trẻ về khởi nghiệp, đầu tư để làm diễn giả trong các hội nghị khách hàng, hội nghị hoa hồng, sự kiện lớn của công ty; đồng thời sử dụng các trang mạng, báo điện tử quảng cáo mạnh mẽ, dùng tiền để tài trợ, mua giải thưởng,…
Để lách luật, các đối tượng sẽ ký kết với khách hàng dưới hình thức ký hợp đồng uỷ thác đầu tư hay hợp đồng hợp tác đầu tư… Lợi dụng điều này, không ít đối tượng đã huy động vốn thông qua các hợp đồng uỷ thác đầu tư với cam kết lãi suất, tỉ suất sinh lời cao.
Bên cạnh đó, nhiều đối tượng còn lợi dụng hình thức hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh… để huy động vốn cho các dự án bất động sản không đủ điều kiện thậm chí là dự án “ma”, không có thật
Ngoài ra, các đối tượng thường yêu cầu các nhà đầu tư nộp tiền vào tài khoản cá nhân của các cổ đông/ người đại diện của công ty hoặc nộp bằng tiền mặt và ghi nhận bằng phiếu thu tiền. Mục đích là trốn thuế, dễ dàng sử dụng, chuyển tiền và sử dụng trái mục đích.
Bởi thế để tránh rủi ro, nhà đầu tư phải luôn tìm hiểu kĩ thông tin các dự án đầu tư, các tổ chức huy động vốn, các giấy tờ pháp lý như giấy phép thành lập và hoạt động, ngành nghề kinh doanh,... trước khi tham gia, góp vốn đầu tư để tránh tiền mất tật mang.
Chiêu bài “mật ngọt chết ruồi”
Thời gian gần đây, hàng loạt các nhà đầu tư đã có đơn trình báo và tố giác bà Mai Hà Trang – Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Xúc tiến thương mại CCV Group có dấu hiệu "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" thông qua ký kết Hợp đồng hợp tác kinh doanh.
Theo đó, các nhà đầu tư cho biết, Công ty cổ phần Xúc tiến thương mại CCV Group (Công ty CCV Group - địa chỉ tại: Tòa nhà Epic, ngõ 19 Duy Tân, P. Dịch Vọng Hậu, Q. Cầu Giấy, TP. Hà Nội) giới thiệu về việc đang có nhu cầu mở rộng hoạt động kinh doanh trồng rau má và chế biến các sản phẩm từ rau má.
Thông tin được Công ty giới thiệu bao gồm các thông tin về quy mô đầu tư dự án, kế hoạch kinh doanh, lợi nhuận, cùng rất nhiều thông tin hứa hẹn về lợi nhuận khác để thuyết phục các nhà đầu tư ký “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” với Công ty CCV Group (có người đại diện là bà Mai Hà Trang, Chủ tịch HĐQT).
Ban lãnh đạo của Công ty cổ phần Xúc tiến thương mại CCV Group trong một sự kiện.
Khi giới thiệu về các hoạt động, dự án của Công ty, bà Mai Hà Trang cùng các nhân viên đã thông tin không rõ ràng, thổi phồng các dự án nhằm tạo niềm tin cho người dân. Cùng với đó, các cá nhân đã đưa ra nhiều hứa hẹn, cùng các cam kết về mức lợi nhuận lên đến 5%/tháng.
Ngoài ra, Công ty CCV Group cũng đưa ra nhiều chương trình với các tên gọi mỹ miều như “bốc thăm trúng thưởng”, “tri ân nhà đầu tư”,… và đưa ra các “chính sách” với mức “lợi suất” kinh doanh dành cho nhà đầu tư góp vốn hợp tác kinh doanh lần lượt là 2%, 3%, 3,9%...
Đặc biệt, nhằm mở rộng quy mô, thu hút thêm nhiều người đầu tư, Công ty CCV Group cũng đã ban hành cơ chế “thưởng” dành cho cán bộ, nhân viên, cộng tác viên kinh doanh với cơ chế “cứ mỗi hợp đồng hợp tác kinh doanh được ký kết với Công ty, nhân sự sẽ được hưởng mức hoa hồng 0,3% hàng tháng tính trên giá trị hợp đồng và hưởng trong suốt thời hạn thực hiện hợp đồng”.
Với những giới thiệu “có cánh”, đã có hàng chục thậm chí hàng trăm cá nhân thực hiện đầu tư vốn vào doanh nghiệp qua ký kết “Hợp đồng Hợp tác kinh doanh” với Công ty CCV Group, tổng số tiền đầu tư lên tới hàng trăm tỷ đồng.
Những hợp đồng hợp tác kinh doanh của nhà đầu tư đã ký với Công ty CCV Group.
Trong đó, đáng nói, có nhà đầu tư góp 1-2 tỷ, thậm chí có nhà đầu tư đã ký hợp đồng với tổng giá trị lên đến hơn 25 tỷ đồng. Số tiền đầu tư, nhà đầu tư đã chuyển vào tài khoản của Công ty cổ phần Xúc tiến thương mại CCV Group và tài khoản cá nhân bà Hà Mai Trang sau khi hai bên ký Hợp đồng.
Một nhà đầu tư ký kết hợp đồng hợp tác với tổng giá trị 2 tỷ đồng cho biết, số tiền đầu tư theo hợp đồng không được chuyển vào tài khoản của Công ty CCV Group mà được chuyển thẳng vào tài khoản cá nhân của bà Mai Hà Trang (tại ngân hàng ACB). Sau đó, Công ty CCV Group đã thực hiện thanh toán các khoản lợi nhuận theo cam kết trong vòng 3 tháng đầu, mỗi tháng 5% tương ứng 100 triệu đồng.
Tuy nhiên, chỉ ngay sau đó, Công ty CCV Group đã có thông báo về việc điều chỉnh mức lợi nhuận từ 5% xuống 3%/tháng. Dù cho rằng, việc tự động điều chỉnh giảm lãi suất cam kết của Công ty là vi phạm quy định của hợp đồng nhưng để đồng hành cùng công ty, các nhà đầu tư vẫn đồng ý hạ lãi suất.
Vậy nhưng, Công ty CCV Group lại tiếp tục có thông báo lùi chi trả lãi suất của tháng về những ngày cuối tháng. Và cũng từ đó đến nay, Công ty CCV Group đã không chi trả thêm bất cứ khoản lợi nhuận cam kết nào.
Nghiêm trọng hơn, theo các nhà đầu tư, sau khi dừng trả lợi nhuận cam kết, Công ty CCV Group cũng đã trả lại mặt bằng văn phòng, cho nhân viên nghỉ việc và xóa tất cả các thông tin cũng như website của Công ty.
Cùng với đó, nhà đầu tư cũng cho rằng, dòng tiền mà họ đầu tư vào Công ty không được đưa vào kinh doanh mà được sử dụng vào các mục đích cá nhân khác. Sau đó, các nhà đầu tư đã phản ánh và yêu cầu bà Mai Hà Trang và Công ty cổ phần Xúc tiến thương mại CCV Group phải thực hiện cam kết theo hợp đồng nhưng đều nhận lại sự né tránh, hứa hẹn và trối đẩy trách nhiệm.
Thương Trường sẽ tiếp thông tin vụ việc này!
Quang Anh - Đinh Hiệu